june04
04-03-2018, 03:12
Người nước ngoài khi sang Úc mua nhà có thể bị ghép vào tội rửa tiền. Luật pháp Úc quản lư ḍng tiền rất chặt chẽ, khi mua nhà tại Úc người Việt qua Úc thường phải chuyển một số lượng lớn tiền từ Vietnam qua. Nhưng một số bạn chưa biết làm đúng cách th́ hành động này có thể bị luật pháp Úc coi là rửa tiền
Hành vi rửa tiền, qua việc mua bất động sản tại Úc được thực hiện như thế nào?
LS Nguyễn Văn Thân: Mỗi căn nhà ở Sydney hay Melbourne có giá xấp xỉ 1 triệu đô la, thấp hơn th́ từ 500 đến 700 ngàn. Ít người có sẵn số tiền này trong ngân hàng.
http://intermati.com/forum/attachment.php?attac hmentid=1198583&stc=1&d=1522725047
Cái khó là gia đ́nh ở Việt Nam có một số tiền lớn, nhưng làm sao để chuyển qua Úc, để người bên đây tiến hành mua nhà.
Thông thường, gia đ́nh ở Việt Nam không thể chuyển chính thức. V́ chính quyền trong nước hạn chế việc chuyển tiền ra nước ngoài, chỉ được chuyển tối đa vài chục ngàn mỗi năm.
Khi người ở Việt Nam muốn chuyển số tiền lớn qua nước ngoài, họ phải chuyển theo kiểu “chợ đen”. Họ đưa tiền cho một số người ở Việt Nam, rồi ở bên đây có người bỏ tiền vào trương mục ngân hàng của con cháu tại Úc.
Đối với luật pháp Úc, nếu số tiền chuyển qua đây không có xuất xứ rơ ràng, chính đáng, không biết ai là người bỏ vào th́ đây là những hành vi rửa tiền. Mặc dù số tiền này ở Việt Nam là làm ăn hợp pháp, chính đáng, nhưng với luật pháp Úc, những người bỏ tiền vào trương mục không rơ danh tánh là rửa tiền
Nói như vậy không có nghĩa là quy kết tất cả mọi người ở Việt Nam kiếm tiền không hợp pháp, nhưng gửi tiền mà không nêu rơ lư do và có giấy tờ chính đáng th́ bị chính phủ Úc coi là nguồn tiền “không sạch”. Số tiền đó có thể bị tịch thu, người gửi và nhận tiền có thể bị truy tố trước luật pháp.Kết quả h́nh ảnh cho chuyển tiền viêt nam qua Úc.
Nếu chuyển tiền từ Việt Nam qua Úc mà thông qua ngân hàng th́ hoàn toàn hợp pháp v́ nguồn xuất và nhập đều qua trương mục ngân hàng và có thể truy vấn.
SBS: Việc này ảnh hưởng đến giá nhà, thị trường bất động sản ra sao?
LS Nguyễn Văn Thân: Khi có nhiều nguồn tiền ở nước ngoài vào Úc, th́ giá nhà sẽ tăng mạnh.
Ví dụ sau khi chủ tịch Trung Quốc có các chính sách “đả hổ giệt ruồi”. Ngày càng nhiều quan chức chống tham nhũng Trung Quốc bị phát hiện “nhúng chàm”, họ t́m cách tẩu táng tài sản sang các nước có chính sách kêu gọi đầu tư bất động sản và di dân như Úc và Canada.
Nếu nguồn tiền không sạch, th́ giá nhà bị đẩy lên một cách đột ngột, người dân bản xứ sẽ không thể thực hiện được giấc mơ b́nh thường của người Úc là làm chủ một căn nhà.
Việc mua nhà lúc đó trở thành cơn ác mộng. Do đó chính quyền liên bang đă tiến hành nhiều biện pháp siết chặt luật pháp hơn với người ngoại quốc mua nhà.
Tuy nhiên, một số cha mẹ ở Việt Nam làm ăn, dành dụm vài trăm ngàn và muốn gửi qua đây cho con cái mua nhà và có người thân đáng tin tưởng ở đây, họ có thể đưa tiền cho người thân có quốc tịch để đặt cọc mua nhà, và mượn tiền ngân hàng số c̣n lại. Họ gia tăng sức cạnh tranh trong thị trường bất động sản ở đây.
SBS: Một số người có nhu cầu thật sự về việc chuyển tiền từ Việt Nam qua nước ngoài cho người thân, con cháu mua nhà, làm như thế nào là hợp pháp?
LS Nguyễn Văn Thân: Người nước ngoài hay du học sinh Úc chỉ được quyền mua nhà mới, để đầu tư. Du học sinh có thể mua nhà để ở, sau khi học xong th́ phải bán.
Nếu có người thân ở Úc th́ có thể gửi tiền cho người thân dưới h́nh thức cho mượn, có lưu giữ chứng cứ rơ ràng. Người thân đó có thể vay mượn số tiền c̣n lại để mua nhà đầu tư và cho con em của ḿnh thuê. Sau đó khi con em của họ có quốc tịch Úc, th́ có thể sang tên lại ngôi nhà.
Ngoài ra, nếu ở Việt Nam có công ty làm ăn và người thân có công ty ở Úc, th́ công ty ở Việt Nam có thể chuyển tiền qua Úc với h́nh thức cho mượn, kư hợp đồng đàng hoàng.
Trên nguyên tắc, nếu có thể giải thích nguồn tiền đến từ đâu th́ có thể ra các công ty chuyển tiền tư nhân, tài chánh tại Úc để gửi tiền. Ví dụ như cha mẹ gửi tặng tiền để con cái mua nhà. Sau khi bán đất đai tại Việt Nam và có giấy tờ bán đất rơ ràng, có thể giải thích rằng số tiền chuyển qua Úc là từ việc cha mẹ bán bất động sản tại Việt Nam.
Hành vi rửa tiền, qua việc mua bất động sản tại Úc được thực hiện như thế nào?
LS Nguyễn Văn Thân: Mỗi căn nhà ở Sydney hay Melbourne có giá xấp xỉ 1 triệu đô la, thấp hơn th́ từ 500 đến 700 ngàn. Ít người có sẵn số tiền này trong ngân hàng.
http://intermati.com/forum/attachment.php?attac hmentid=1198583&stc=1&d=1522725047
Cái khó là gia đ́nh ở Việt Nam có một số tiền lớn, nhưng làm sao để chuyển qua Úc, để người bên đây tiến hành mua nhà.
Thông thường, gia đ́nh ở Việt Nam không thể chuyển chính thức. V́ chính quyền trong nước hạn chế việc chuyển tiền ra nước ngoài, chỉ được chuyển tối đa vài chục ngàn mỗi năm.
Khi người ở Việt Nam muốn chuyển số tiền lớn qua nước ngoài, họ phải chuyển theo kiểu “chợ đen”. Họ đưa tiền cho một số người ở Việt Nam, rồi ở bên đây có người bỏ tiền vào trương mục ngân hàng của con cháu tại Úc.
Đối với luật pháp Úc, nếu số tiền chuyển qua đây không có xuất xứ rơ ràng, chính đáng, không biết ai là người bỏ vào th́ đây là những hành vi rửa tiền. Mặc dù số tiền này ở Việt Nam là làm ăn hợp pháp, chính đáng, nhưng với luật pháp Úc, những người bỏ tiền vào trương mục không rơ danh tánh là rửa tiền
Nói như vậy không có nghĩa là quy kết tất cả mọi người ở Việt Nam kiếm tiền không hợp pháp, nhưng gửi tiền mà không nêu rơ lư do và có giấy tờ chính đáng th́ bị chính phủ Úc coi là nguồn tiền “không sạch”. Số tiền đó có thể bị tịch thu, người gửi và nhận tiền có thể bị truy tố trước luật pháp.Kết quả h́nh ảnh cho chuyển tiền viêt nam qua Úc.
Nếu chuyển tiền từ Việt Nam qua Úc mà thông qua ngân hàng th́ hoàn toàn hợp pháp v́ nguồn xuất và nhập đều qua trương mục ngân hàng và có thể truy vấn.
SBS: Việc này ảnh hưởng đến giá nhà, thị trường bất động sản ra sao?
LS Nguyễn Văn Thân: Khi có nhiều nguồn tiền ở nước ngoài vào Úc, th́ giá nhà sẽ tăng mạnh.
Ví dụ sau khi chủ tịch Trung Quốc có các chính sách “đả hổ giệt ruồi”. Ngày càng nhiều quan chức chống tham nhũng Trung Quốc bị phát hiện “nhúng chàm”, họ t́m cách tẩu táng tài sản sang các nước có chính sách kêu gọi đầu tư bất động sản và di dân như Úc và Canada.
Nếu nguồn tiền không sạch, th́ giá nhà bị đẩy lên một cách đột ngột, người dân bản xứ sẽ không thể thực hiện được giấc mơ b́nh thường của người Úc là làm chủ một căn nhà.
Việc mua nhà lúc đó trở thành cơn ác mộng. Do đó chính quyền liên bang đă tiến hành nhiều biện pháp siết chặt luật pháp hơn với người ngoại quốc mua nhà.
Tuy nhiên, một số cha mẹ ở Việt Nam làm ăn, dành dụm vài trăm ngàn và muốn gửi qua đây cho con cái mua nhà và có người thân đáng tin tưởng ở đây, họ có thể đưa tiền cho người thân có quốc tịch để đặt cọc mua nhà, và mượn tiền ngân hàng số c̣n lại. Họ gia tăng sức cạnh tranh trong thị trường bất động sản ở đây.
SBS: Một số người có nhu cầu thật sự về việc chuyển tiền từ Việt Nam qua nước ngoài cho người thân, con cháu mua nhà, làm như thế nào là hợp pháp?
LS Nguyễn Văn Thân: Người nước ngoài hay du học sinh Úc chỉ được quyền mua nhà mới, để đầu tư. Du học sinh có thể mua nhà để ở, sau khi học xong th́ phải bán.
Nếu có người thân ở Úc th́ có thể gửi tiền cho người thân dưới h́nh thức cho mượn, có lưu giữ chứng cứ rơ ràng. Người thân đó có thể vay mượn số tiền c̣n lại để mua nhà đầu tư và cho con em của ḿnh thuê. Sau đó khi con em của họ có quốc tịch Úc, th́ có thể sang tên lại ngôi nhà.
Ngoài ra, nếu ở Việt Nam có công ty làm ăn và người thân có công ty ở Úc, th́ công ty ở Việt Nam có thể chuyển tiền qua Úc với h́nh thức cho mượn, kư hợp đồng đàng hoàng.
Trên nguyên tắc, nếu có thể giải thích nguồn tiền đến từ đâu th́ có thể ra các công ty chuyển tiền tư nhân, tài chánh tại Úc để gửi tiền. Ví dụ như cha mẹ gửi tặng tiền để con cái mua nhà. Sau khi bán đất đai tại Việt Nam và có giấy tờ bán đất rơ ràng, có thể giải thích rằng số tiền chuyển qua Úc là từ việc cha mẹ bán bất động sản tại Việt Nam.