trungthuc
08-29-2020, 01:27
Sự thống trị của đồng USD trong thanh toán quốc tế là "cú đấm" để Washington áp đặt các biện pháp trừng phạt kinh tế và tài chính đối với các quốc gia khác.
Theo South China Morning Post, Mỹ đă hạn chế một số chính phủ, tổ chức và cá nhân nước ngoài sử dụng USD trong hệ thống tài chính quốc tế để họ không thể nhận được thanh toán cho hàng xuất khẩu, mua hàng hóa hoặc sở hữu tài sản bằng đồng bạc xanh này.
Hệ thống thanh toán làm công cụ trừng phạt
Dưới thời chính quyền của cựu Tổng thống Hoa Kỳ Bill Clinton (1993-2001), Mỹ bắt đầu thực hiện khai thác hệ thống thanh toán bằng đồng USD, sau đó tiếp tục được mở rộng ở các chính phủ tiếp theo.
Từ khi Tổng thống Mỹ Donald Trump khởi xướng chính sách "Nước Mỹ trên hết" (American First) cách đây 3 năm, một số biện pháp trừng phạt thanh toán đă được áp dụng đối với Iran, Bắc Hàn, Syria, Venezuela và ở mức độ thấp hơn là Nga. Các cá nhân và tổ chức TQ cũng bị trừng phạt v́ cáo buộc xử lư các khoản thanh toán từ Iran và Bắc Hàn. Trong đó có Ngân hàng Kunlun, TQ bị đẩy ra khỏi hệ thống thanh toán toàn cầu năm 2012 v́ các giao dịch bất hợp pháp để tài trợ cho Iran, vi phạm đến lệnh cấm vận của Hoa Kỳ và Liên Hiệp Quốc.
https://znews-photo.zadn.vn/w660/Uploaded/neg_efjpyye/2020_08_27/12.jpg
USD là đồng tiền dự trữ của thế giới và được giao dịch nhiều nhất trên thị trường tiền tệ toàn cầu. (Ảnh: SCMP)
Vào tháng trước, Mỹ tiếp tục áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với một số công ty và quan chức chính phủ TQ, với cáo buộc có liên quan đến vấn đề đàn áp dă man đối với người Ngô Nhĩ tại Urumqi, Tân Cương.
Trước sự kiện Bắc Kinh thực hiện luật an ninh quốc gia gây tranh căi đối với Hong Kong, Bộ Tài chính Mỹ đă trừng phạt 11 cá nhân Hong Kong và đại lục trong tháng 8 với cáo buộc phá hoại quyền tự trị của Hong Kong và hạn chế quyền tự do ngôn luận của công dân.
Các biện pháp trừng phạt này của Mỹ nhằm ngăn chặn bất cứ cá nhân hoặc tổ chức nào được nêu tên, c̣n được gọi là "công dân được chỉ định đặc biệt", vốn có hoạt động kinh doanh có liên quan đến các giao dịch tài sản hoặc đầu tư với các tổ chức của Mỹ ở bất cứ nơi nào trên thế giới hoặc các tổ chức nước ngoài tại Mỹ.
Các biện pháp trừng phạt
Các biện pháp trừng phạt của Mỹ được áp dụng thông qua hệ thống tài chính toàn cầu nhằm làm tê liệt một quốc gia hoặc các cá nhân, tổ chức kinh doanh cụ thể, như các quy định áp đặt đối với các cá nhân ở Hong Kong và đại lục nhằm hạn chế tác động kinh tế tổng thể.
Tuy nhiên, sự tách biệt của hai nền kinh tế lớn nhất thế giới đă làm dấy lên lo ngại về khả năng phía Mỹ triển khai "lựa chọn hạt nhân" nhằm đóng băng lănh vực ngân hàng của TQ ra khỏi hệ thống thanh toán toàn cầu. Điều này được dự báo là không những chỉ gây xáo trộn cho TQ mà c̣n gây ra những làn sóng khủng hoảng trên thị trường tài chính toàn cầu, do sự hội nhập của TQ trong nền kinh tế toàn cầu cách đây hơn 2 thập niên qua.
Theo Đạo luật Tự trị Hong Kong của Mỹ được kư vào tháng 7, Ngoại trưởng Mỹ Mike Pompeo và Bộ trưởng Tài chính Steven Mnuchin có 30-60 ngày để t́m ra ngân hàng nào có thể tiếp tục giao dịch với bất cứ người nào trong số 11 quan chức trong danh sách đen. Luật này quy định 10 điểm chế tài có thể được áp dụng đối với các ngân hàng bị xử phạt. Tổng thống Mỹ có tối đa một năm tính từ thời điểm có danh sách các ngân hàng, áp đặt ít nhất 5 lệnh trừng phạt đối với các tổ chức tài chính đó, và 2 năm để mở rộng số lệnh trừng phạt lên 10.
Danh sách các biện pháp trừng phạt sẽ được áp dụng đối với các ngân hàng bị xử phạt bao gồm: chặn bất cứ giao dịch ngoại hối nào thuộc quyền tài phán của Mỹ; cấm t́nh trạng "đại lư chính" xử lư chứng khoán nợ của chính phủ Mỹ của các ngân hàng; cấm sự thanh toán, chuyển tiền tín dụng hoặc cho vay từ các tổ chức tài chính thuộc thẩm quyền của Mỹ; và cấm các khoản đầu tư của Mỹ vào vốn chủ sở hữu hoặc nợ của ngân hàng.
Quy mô và sự phức tạp của hệ thống tài chính Mỹ cho thấy một điều, các ngân hàng quốc tế không thuộc quốc gia này phải sẽ tuân thủ các yêu cầu trừng phạt để bảo vệ mạng lưới ở nước ngoài. Các giao dịch bằng đồng USD sẽ thông qua Hệ thống thanh toán liên ngân hàng Clearing House của Mỹ (CHIPS).
CHIPS là mạng lưới thanh toán chính cho các khoản thanh toán bằng USD trong nước và quốc tế có giá trị lớn, có 47 thành viên tham gia, bao gồm Ngân hàng TQ và Ngân hàng Truyền thông, 2 trong số 5 ngân hàng quốc doanh lớn nhất của TQ phải tuân thủ các chương tŕnh trừng phạt của Mỹ để tránh bị đào thải.
Julian Evans-Pritchard, nhà kinh tế cao cấp về TQ tại Capital Economics, cho biết áp lực nặng nề từ Mỹ có thể buộc các ngân hàng nước ngoài không chỉ hạn chế hoạt động kinh doanh giao dịch bằng đồng USD với tư cách là đại lư cho các ngân hàng TQ, mà c̣n từ chối các giao dịch không liên quan đến đồng USD, v́ sợ rằng họ có thể bị kết tội khi liên kết với bất cứ ngân hàng hoặc cá nhân nào trong "danh sách đen".
https://znews-photo.zadn.vn/w660/Uploaded/neg_efjpyye/2020_08_27/13.jpg
Áp lực nặng nề từ Mỹ có thể buộc các ngân hàng nước ngoài tuân thủ các yêu cầu trừng phạt để bảo vệ mạng lưới ở nước ngoài. (Ảnh: Investopedia)
Mỹ cũng có thể sử dụng quyền lực của ḿnh để yêu cầu Hiệp hội Viễn thông liên Ngân hàng và Tài chính Quốc tế (SWIFT), một hệ thống nhắn tin thanh toán điện tử lớn nhất thế giới, chuyển mọi thông tin về các giao dịch đến Mỹ phục vụ cho mục đích điều tra về bất cứ ngân hàng nào được nhắm đến.
Mặc dù không trực tiếp giải quyết các giao dịch, SWIFT có trụ sở tại Bỉ, kết nối 11.000 ngân hàng và công ty trên toàn cầu, để gửi thông tin về các giao dịch tài chính. Trong số 25 thành viên thuộc Hội đồng Quản trị, Mỹ nắm giữ 2 vị trí, TQ có giử một.
Mỹ có quyền truy cập vào thông tin giao dịch tài chính của SWIFT như một phần trong nỗ lực ḱm hăm hoạt động tài trợ khủng bố. Trước đây, Mỹ cũng buộc SWIFT phải cắt đứt liên kết với các ngân hàng của Iran và Bắc Hàn.
Viễn cảnh quan hệ Mỹ-TQ
Nhà kinh tế độc lập Cliff Tan, cựu trưởng bộ phận Nghiên cứu Thị trường toàn cầu khu vực Đông Á tại MUFG Bank cho biết, Mỹ có thể muốn duy tŕ ít nhất một số mối quan hệ tài chính với TQ và cho phép các ngân hàng nước này tiếp tục truy cập CHIPS và SWIFT để thanh toán cho các sản phẩm và dịch vụ của Mỹ, bởi v́ sự phụ thuộc lẫn nhau trong mối quan hệ Mỹ-TQ.
Trừ phi sự căng thẳng Mỹ-TQ vượt ra khỏi tầm kiểm soát và thỏa thuận thương mại giai đoạn 1 sụp đổ, các giới chức Mỹ chắc chắn không muốn ḍng chảy tiền tệ xuyên biên giới dừng lại, v́ điều này đồng thời ngăn các công ty Mỹ thu lại lợi nhuận và tài sản của họ từ TQ. Từ những năm 1990, các công ty của Mỹ đă thâm nhập vào thị trường TQ thông qua việc đầu tư trực tiếp hoặc các mối quan hệ đối tác. Các công ty của Mỹ hoạt động tại TQ hiện nay sẽ không muốn mất đi khoản lợi nhuận khoảng 40 tỷ USD thu được từ doanh thu 600 tỷ USD hàng năm.
Thêm nữa, điều này cũng đi ngược lại lợi ích của Mỹ nếu thực hiện các biện pháp nặng tay nhằm cấm Cục quản lư Ngoại hối Nhà nước TQ (Safe), cơ quan quản lư ngoại hối và giao dịch quốc tế của Bắc Kinh, gửi tiền vào các ngân hàng toàn cầu. Điều đó sẽ buộc Safe phải bán bớt một phần hoặc toàn bộ 1.080 tỷ USD chứng khoán ở Kho bạc Mỹ. "Điều này có thể dẫn đến sự sụt giảm trên thị trường trái phiếu và cổ phiếu toàn cầu", ông Tan nhận định.
"Tôi nghĩ rằng (các thành viên trong chính phủ ông Trump) đă xem xét điều này và biết rằng nó sẽ không chỉ gây tổn hại cho TQ mà c̣n gây xáo trộn lớn cho hệ thống tài chính toàn cầu, v́ vậy họ đă chọn không làm điều ǵ đó quá quyết liệt", Tan nói.
Các nhà phân tích cho biết, viễn cảnh phía Mỹ mở rộng danh sách trừng phạt đối với các cá nhân khác hoặc bổ sung danh sách trừng phạt mà các ngân hàng nước ngoài và TQ phải tuân thủ, có nghĩa là cần phải có thêm các biện pháp pḥng ngừa trong cuộc chiến tài chính với Bắc Kinh.
Các ngân hàng bên ngoài Hoa Kỳ như Credit Suisse, HSBC, Julius Baer và UBS nằm trong số được cho là đang gia tăng sự giám sát khách hàng đối với các mối quan hệ chính trị và chính phủ. Các tổ chức cho vay thương mại và quốc doanh của TQ như Ngân hàng TQ, Ngân hàng Xây dựng TQ và Ngân hàng Thương gia TQ cũng được cho là đang tiến hành bổ sung các bước về việc mở tài khoản mới cho 11 cá nhân trong "danh sách đen".
Evans-Pritchard của Capital Economics cho biết: "Mục tiêu chính của Mỹ là ngăn chặn (các cá nhân trong 'danh sách đen') chuyển tiền qua hệ thống tài chính toàn cầu. Nếu mối quan hệ tiếp tục xấu đi, chúng ta có thể thấy các lệnh trừng phạt của Mỹ sẽ được mở rộng hơn nữa".
Hoa Kỳ, thông qua Văn pḥng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài, đă áp dụng các h́nh phạt thương mại và tài chính nặng nề đối với các ngân hàng không thuộc Mỹ đă vi phạm chính sách của nước này bằng cách xử lư các giao dịch bất hợp pháp thông qua hệ thống thanh toán toàn cầu. Danh sách bao gồm BNP Paribas, Bank of Tokyo Mitsubishi, RBS, Intesa Sanpaolo, ING và National Bank of Abu Dhabi.
Năm 2012, HSBC đă nộp phạt 1,92 tỷ USD cho chính phủ Mỹ v́ tội rửa tiền ma túy chảy ra khỏi Mexico. Năm ngoái, Ngân hàng Standard Chartered đă trả 1,1 tỷ USD cho Hoa Kỳ và Anh v́ vi phạm các lệnh trừng phạt đối với Iran và luật chống rửa tiền của Mỹ.
Sưu tầm
Theo South China Morning Post, Mỹ đă hạn chế một số chính phủ, tổ chức và cá nhân nước ngoài sử dụng USD trong hệ thống tài chính quốc tế để họ không thể nhận được thanh toán cho hàng xuất khẩu, mua hàng hóa hoặc sở hữu tài sản bằng đồng bạc xanh này.
Hệ thống thanh toán làm công cụ trừng phạt
Dưới thời chính quyền của cựu Tổng thống Hoa Kỳ Bill Clinton (1993-2001), Mỹ bắt đầu thực hiện khai thác hệ thống thanh toán bằng đồng USD, sau đó tiếp tục được mở rộng ở các chính phủ tiếp theo.
Từ khi Tổng thống Mỹ Donald Trump khởi xướng chính sách "Nước Mỹ trên hết" (American First) cách đây 3 năm, một số biện pháp trừng phạt thanh toán đă được áp dụng đối với Iran, Bắc Hàn, Syria, Venezuela và ở mức độ thấp hơn là Nga. Các cá nhân và tổ chức TQ cũng bị trừng phạt v́ cáo buộc xử lư các khoản thanh toán từ Iran và Bắc Hàn. Trong đó có Ngân hàng Kunlun, TQ bị đẩy ra khỏi hệ thống thanh toán toàn cầu năm 2012 v́ các giao dịch bất hợp pháp để tài trợ cho Iran, vi phạm đến lệnh cấm vận của Hoa Kỳ và Liên Hiệp Quốc.
https://znews-photo.zadn.vn/w660/Uploaded/neg_efjpyye/2020_08_27/12.jpg
USD là đồng tiền dự trữ của thế giới và được giao dịch nhiều nhất trên thị trường tiền tệ toàn cầu. (Ảnh: SCMP)
Vào tháng trước, Mỹ tiếp tục áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với một số công ty và quan chức chính phủ TQ, với cáo buộc có liên quan đến vấn đề đàn áp dă man đối với người Ngô Nhĩ tại Urumqi, Tân Cương.
Trước sự kiện Bắc Kinh thực hiện luật an ninh quốc gia gây tranh căi đối với Hong Kong, Bộ Tài chính Mỹ đă trừng phạt 11 cá nhân Hong Kong và đại lục trong tháng 8 với cáo buộc phá hoại quyền tự trị của Hong Kong và hạn chế quyền tự do ngôn luận của công dân.
Các biện pháp trừng phạt này của Mỹ nhằm ngăn chặn bất cứ cá nhân hoặc tổ chức nào được nêu tên, c̣n được gọi là "công dân được chỉ định đặc biệt", vốn có hoạt động kinh doanh có liên quan đến các giao dịch tài sản hoặc đầu tư với các tổ chức của Mỹ ở bất cứ nơi nào trên thế giới hoặc các tổ chức nước ngoài tại Mỹ.
Các biện pháp trừng phạt
Các biện pháp trừng phạt của Mỹ được áp dụng thông qua hệ thống tài chính toàn cầu nhằm làm tê liệt một quốc gia hoặc các cá nhân, tổ chức kinh doanh cụ thể, như các quy định áp đặt đối với các cá nhân ở Hong Kong và đại lục nhằm hạn chế tác động kinh tế tổng thể.
Tuy nhiên, sự tách biệt của hai nền kinh tế lớn nhất thế giới đă làm dấy lên lo ngại về khả năng phía Mỹ triển khai "lựa chọn hạt nhân" nhằm đóng băng lănh vực ngân hàng của TQ ra khỏi hệ thống thanh toán toàn cầu. Điều này được dự báo là không những chỉ gây xáo trộn cho TQ mà c̣n gây ra những làn sóng khủng hoảng trên thị trường tài chính toàn cầu, do sự hội nhập của TQ trong nền kinh tế toàn cầu cách đây hơn 2 thập niên qua.
Theo Đạo luật Tự trị Hong Kong của Mỹ được kư vào tháng 7, Ngoại trưởng Mỹ Mike Pompeo và Bộ trưởng Tài chính Steven Mnuchin có 30-60 ngày để t́m ra ngân hàng nào có thể tiếp tục giao dịch với bất cứ người nào trong số 11 quan chức trong danh sách đen. Luật này quy định 10 điểm chế tài có thể được áp dụng đối với các ngân hàng bị xử phạt. Tổng thống Mỹ có tối đa một năm tính từ thời điểm có danh sách các ngân hàng, áp đặt ít nhất 5 lệnh trừng phạt đối với các tổ chức tài chính đó, và 2 năm để mở rộng số lệnh trừng phạt lên 10.
Danh sách các biện pháp trừng phạt sẽ được áp dụng đối với các ngân hàng bị xử phạt bao gồm: chặn bất cứ giao dịch ngoại hối nào thuộc quyền tài phán của Mỹ; cấm t́nh trạng "đại lư chính" xử lư chứng khoán nợ của chính phủ Mỹ của các ngân hàng; cấm sự thanh toán, chuyển tiền tín dụng hoặc cho vay từ các tổ chức tài chính thuộc thẩm quyền của Mỹ; và cấm các khoản đầu tư của Mỹ vào vốn chủ sở hữu hoặc nợ của ngân hàng.
Quy mô và sự phức tạp của hệ thống tài chính Mỹ cho thấy một điều, các ngân hàng quốc tế không thuộc quốc gia này phải sẽ tuân thủ các yêu cầu trừng phạt để bảo vệ mạng lưới ở nước ngoài. Các giao dịch bằng đồng USD sẽ thông qua Hệ thống thanh toán liên ngân hàng Clearing House của Mỹ (CHIPS).
CHIPS là mạng lưới thanh toán chính cho các khoản thanh toán bằng USD trong nước và quốc tế có giá trị lớn, có 47 thành viên tham gia, bao gồm Ngân hàng TQ và Ngân hàng Truyền thông, 2 trong số 5 ngân hàng quốc doanh lớn nhất của TQ phải tuân thủ các chương tŕnh trừng phạt của Mỹ để tránh bị đào thải.
Julian Evans-Pritchard, nhà kinh tế cao cấp về TQ tại Capital Economics, cho biết áp lực nặng nề từ Mỹ có thể buộc các ngân hàng nước ngoài không chỉ hạn chế hoạt động kinh doanh giao dịch bằng đồng USD với tư cách là đại lư cho các ngân hàng TQ, mà c̣n từ chối các giao dịch không liên quan đến đồng USD, v́ sợ rằng họ có thể bị kết tội khi liên kết với bất cứ ngân hàng hoặc cá nhân nào trong "danh sách đen".
https://znews-photo.zadn.vn/w660/Uploaded/neg_efjpyye/2020_08_27/13.jpg
Áp lực nặng nề từ Mỹ có thể buộc các ngân hàng nước ngoài tuân thủ các yêu cầu trừng phạt để bảo vệ mạng lưới ở nước ngoài. (Ảnh: Investopedia)
Mỹ cũng có thể sử dụng quyền lực của ḿnh để yêu cầu Hiệp hội Viễn thông liên Ngân hàng và Tài chính Quốc tế (SWIFT), một hệ thống nhắn tin thanh toán điện tử lớn nhất thế giới, chuyển mọi thông tin về các giao dịch đến Mỹ phục vụ cho mục đích điều tra về bất cứ ngân hàng nào được nhắm đến.
Mặc dù không trực tiếp giải quyết các giao dịch, SWIFT có trụ sở tại Bỉ, kết nối 11.000 ngân hàng và công ty trên toàn cầu, để gửi thông tin về các giao dịch tài chính. Trong số 25 thành viên thuộc Hội đồng Quản trị, Mỹ nắm giữ 2 vị trí, TQ có giử một.
Mỹ có quyền truy cập vào thông tin giao dịch tài chính của SWIFT như một phần trong nỗ lực ḱm hăm hoạt động tài trợ khủng bố. Trước đây, Mỹ cũng buộc SWIFT phải cắt đứt liên kết với các ngân hàng của Iran và Bắc Hàn.
Viễn cảnh quan hệ Mỹ-TQ
Nhà kinh tế độc lập Cliff Tan, cựu trưởng bộ phận Nghiên cứu Thị trường toàn cầu khu vực Đông Á tại MUFG Bank cho biết, Mỹ có thể muốn duy tŕ ít nhất một số mối quan hệ tài chính với TQ và cho phép các ngân hàng nước này tiếp tục truy cập CHIPS và SWIFT để thanh toán cho các sản phẩm và dịch vụ của Mỹ, bởi v́ sự phụ thuộc lẫn nhau trong mối quan hệ Mỹ-TQ.
Trừ phi sự căng thẳng Mỹ-TQ vượt ra khỏi tầm kiểm soát và thỏa thuận thương mại giai đoạn 1 sụp đổ, các giới chức Mỹ chắc chắn không muốn ḍng chảy tiền tệ xuyên biên giới dừng lại, v́ điều này đồng thời ngăn các công ty Mỹ thu lại lợi nhuận và tài sản của họ từ TQ. Từ những năm 1990, các công ty của Mỹ đă thâm nhập vào thị trường TQ thông qua việc đầu tư trực tiếp hoặc các mối quan hệ đối tác. Các công ty của Mỹ hoạt động tại TQ hiện nay sẽ không muốn mất đi khoản lợi nhuận khoảng 40 tỷ USD thu được từ doanh thu 600 tỷ USD hàng năm.
Thêm nữa, điều này cũng đi ngược lại lợi ích của Mỹ nếu thực hiện các biện pháp nặng tay nhằm cấm Cục quản lư Ngoại hối Nhà nước TQ (Safe), cơ quan quản lư ngoại hối và giao dịch quốc tế của Bắc Kinh, gửi tiền vào các ngân hàng toàn cầu. Điều đó sẽ buộc Safe phải bán bớt một phần hoặc toàn bộ 1.080 tỷ USD chứng khoán ở Kho bạc Mỹ. "Điều này có thể dẫn đến sự sụt giảm trên thị trường trái phiếu và cổ phiếu toàn cầu", ông Tan nhận định.
"Tôi nghĩ rằng (các thành viên trong chính phủ ông Trump) đă xem xét điều này và biết rằng nó sẽ không chỉ gây tổn hại cho TQ mà c̣n gây xáo trộn lớn cho hệ thống tài chính toàn cầu, v́ vậy họ đă chọn không làm điều ǵ đó quá quyết liệt", Tan nói.
Các nhà phân tích cho biết, viễn cảnh phía Mỹ mở rộng danh sách trừng phạt đối với các cá nhân khác hoặc bổ sung danh sách trừng phạt mà các ngân hàng nước ngoài và TQ phải tuân thủ, có nghĩa là cần phải có thêm các biện pháp pḥng ngừa trong cuộc chiến tài chính với Bắc Kinh.
Các ngân hàng bên ngoài Hoa Kỳ như Credit Suisse, HSBC, Julius Baer và UBS nằm trong số được cho là đang gia tăng sự giám sát khách hàng đối với các mối quan hệ chính trị và chính phủ. Các tổ chức cho vay thương mại và quốc doanh của TQ như Ngân hàng TQ, Ngân hàng Xây dựng TQ và Ngân hàng Thương gia TQ cũng được cho là đang tiến hành bổ sung các bước về việc mở tài khoản mới cho 11 cá nhân trong "danh sách đen".
Evans-Pritchard của Capital Economics cho biết: "Mục tiêu chính của Mỹ là ngăn chặn (các cá nhân trong 'danh sách đen') chuyển tiền qua hệ thống tài chính toàn cầu. Nếu mối quan hệ tiếp tục xấu đi, chúng ta có thể thấy các lệnh trừng phạt của Mỹ sẽ được mở rộng hơn nữa".
Hoa Kỳ, thông qua Văn pḥng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài, đă áp dụng các h́nh phạt thương mại và tài chính nặng nề đối với các ngân hàng không thuộc Mỹ đă vi phạm chính sách của nước này bằng cách xử lư các giao dịch bất hợp pháp thông qua hệ thống thanh toán toàn cầu. Danh sách bao gồm BNP Paribas, Bank of Tokyo Mitsubishi, RBS, Intesa Sanpaolo, ING và National Bank of Abu Dhabi.
Năm 2012, HSBC đă nộp phạt 1,92 tỷ USD cho chính phủ Mỹ v́ tội rửa tiền ma túy chảy ra khỏi Mexico. Năm ngoái, Ngân hàng Standard Chartered đă trả 1,1 tỷ USD cho Hoa Kỳ và Anh v́ vi phạm các lệnh trừng phạt đối với Iran và luật chống rửa tiền của Mỹ.
Sưu tầm