troopy
07-11-2021, 09:24
Gần đây, một số người bỗng dưng nhận được khoản tiền chuyển đến tài khoản của ḿnh mà không rơ lư do, tưởng như từ trên trời rơi xuống, nhưng chỉ sau một thời gian, có đối tượng t́m đến đ̣i tiền cho vay với mức lăi suất cao "cắt cổ".
Cố t́nh chuyển tiền nhầm
Một người phụ nữ tên O. trú tại quận Ba Đ́nh (Hà Nội) cho biết: Ngày 12/6, chị bất ngờ nhận được hơn 45 triệu đồng chuyển vào tài khoản ngân hàng cùng với nội dung đính kèm khó hiểu. Đến cuối giờ chiều cùng ngày, một tài khoản zalo lạ kết bạn với chị và nói rằng, công ty tài chính đă giải ngân khoản vay của chị. Theo như cách nói của họ, th́ chị trở thành một người vay nợ.
Biết ḿnh không thực hiện bất cứ thủ tục vay mượn nào trên mạng, chị O. đă đến cơ quan công an tŕnh báo sự việc. Trong lúc này, đối tượng chuyển nhầm tiền liên tục nhắn tin qua lại. Sau khi biết hành vi lừa đảo của ḿnh không thành, đối tượng trên lập tức đổi thái độ, nhắn nhiều tin cho chị với nội dung hăm dọa. Chị O. cho biết đă thực hiện các thủ tục tra soát với ngân hàng, đồng thời giao toàn bộ số tiền cho cơ quan công an giải quyết.
https://intermati.com/forum/attachment.php?attac hmentid=1826004&stc=1&d=1625995407
Đối tượng nhắn tin qua lại với ư định lừa đảo nạn nhân (Ảnh: Tiền Phong).
Một trường hợp khác tự nhiên nhận được khoản tiền 20 triệu đồng với nội dung "cô D mượn". Đang băn khoăn không biết ai chuyển nhầm tiền, th́ chủ nhân tài khoản này nhận được cuộc gọi của một người phụ nữ nói là chuyển nhầm và xin lại. Theo chị này, đây là số tiền chị ta cần gấp để làm phẫu thuật cho con. V́ cần gấp nên người phụ nữ này liên tục gọi điện nhắn tin, thúc ép phải chuyển lại cho họ số tiền chuyển nhầm đó.
Bằng kiến thức ngân hàng có được, chủ tài khoản này yêu cầu người phụ nữ gọi điện đến đ̣i tiền có giấy xác nhận của ngân hàng rằng "cô ta đúng là chủ tài khoản". Sau khi nghe yêu cầu, người phụ nữ chuyển nhầm "lặn" mất tăm.
Biết không ổn, người này ra ngân hàng yêu cầu in sổ phụ và xem tiền của ai chuyển cho ḿnh th́ vỡ lẽ, đó là của một người đàn ông tên Lương Văn Thành chuyển từ Vietcombank với nội dung "Cho D vay trong thời hạn 45 ngày". Theo cách giải thích của ngân hàng, sau thời hạn 45 ngày, chủ tài khoản đó sẽ xuất hiện và đ̣i khoản số tiền 20 triệu đồng cùng lăi suất cắt cổ. Nếu không trả, họ sẽ cho người tới quấy phá v́ có bằng chứng chuyển tiền với nội dung cho vay trên điện thoại.
Tin nhắn mạo danh ngân hàng tấn công
Vài ngày gần đây, nhiều người dùng phản ánh rằng họ liên tục nhận được các tin nhắn có hiển thị tên ngân hàng VietinBank. Nội dung của những tin nhắn này đều thông báo tài khoản bị khóa và yêu cầu người dùng đăng nhập theo một đường link đính kèm.
Tuy nhiên, đây đều là những tin nhắn giả mạo, được các tin tặc sử dụng để lừa đảo, chiếm đoạt tài khoản của người dùng.
https://intermati.com/forum/attachment.php?attac hmentid=1826005&stc=1&d=1625995407
Vài ngày gần đây, rất nhiều người dùng dịch vụ của VietinBank bị các đối tượng lừa đảo tấn công.
"Sáng 5/7, tôi nhận được tin nhắn từ hệ thống của VietinBank thông báo rằng tài khoản ngân hàng của tôi đă bị khóa. Tin nhắn này cũng đi kèm một đường link liên kết và yêu cầu tôi truy cập để xác thực tài khoản. Tuy nhiên, sau khi làm theo những hướng dẫn này, tài khoản ngân hàng của tôi đă bị trừ khoản tiền hơn 7,5 triệu đồng", anh Vũ Hoàng (tên nhân vật đă được thay đổi), sống tại Thanh Xuân, Hà Nội chia sẻ với phóng viên Dân trí.
Anh Hoàng nói thêm rằng tin nhắn này xuất hiện bên trong luồng tin cùng với các nội dung trước đó của VietinBank, do đó anh đă không có sự đề pḥng và làm theo. Qua t́m hiểu của phóng viên Dân trí, nhiều người dùng khác cũng đă nhận được nội dung tin nhắn tương tự trong buổi sáng 5/7.
Trên thực tế, chiêu tṛ lừa đảo này không hề mới và đă xuất hiện tại Việt Nam hơn nửa năm qua. Trước VietinBank, một số khách hàng của Vietcombank, TPBank, ACB, Sacombank cũng đă phản ánh về t́nh trạng tương tự.
Theo đó, phương thức chung của h́nh thức lừa đảo này là thông qua việc mạo danh ngân hàng hoặc nhân viên ngân hàng để yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật tài khoản dịch vụ.
SMS Brandname là dịch vụ tin nhắn hiển thị tên các tổ chức, doanh nghiệp, gửi đến thuê bao di động của người dùng. Tuy nhiên, lợi dụng lỗ hổng của dịch vụ SMS Brandname, các đối tượng lừa đảo đă mạo danh hàng loạt tổ chức, doanh nghiệp để chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng của không ít người dùng trong thời gian qua.
Những tin nhắn này thường sẽ chứa nội dung cảnh báo người dùng về t́nh trạng tài khoản cá nhân của họ bị đăng nhập trái phép. Để kiểm tra t́nh trạng tài khoản, khách hàng cần phải đăng nhập vào một đường link gửi kèm. Sau khi thực hiện theo những hướng dẫn này, người dùng sẽ bị chiếm đoạt toàn bộ tài sản, đồng thời có thể mất quyền kiểm soát tài khoản.
Sử dụng CMND giả để mở tài khoản ngân hàng
Mới đây, Đội CSĐT tội phạm về kinh tế (Công an quận Lê Chân, Hải Pḥng) tiến hành tiếp nhận, xác minh tin báo của Ngân hàng TMCP Sài G̣n (SCB) Trần Nguyên Hăn về việc có một nam giới sử dụng CMND số 253811028 (cấp ngày 8/12/2018 tại Công an tỉnh Lâm Đồng) mang tên Hoàng Tiến Phát đến ngân hàng mở tài khoản, mở dịch vụ Mobile banking để thực hiện rút tiền.
Sau khi tiếp nhận thông tin mở tài khoản cho khách hàng, ngân hàng có nhận được thông báo của hội sở cảnh báo thông tin về đối tượng sử dụng CMND giả để mở tài khoản.
Qua đối chiếu, nhân viên ngân hàng nhận thấy ảnh của đối tượng trên thông tin cảnh báo trùng với ảnh người mang tên Hoàng Tiến Phát nói trên nên nghi vấn trường hợp này sử dụng CMND giả. Ngay sau đó, SCB Trần Nguyên Hăn đă tŕnh báo cơ quan công an kịp thời bắt giữ đối tượng vi phạm.
https://intermati.com/forum/attachment.php?attac hmentid=1826006&stc=1&d=1625995407
Đối tượng đă sử dụng chứng minh nhân dân giả mở nhiều tài khoản ngân hàng (Ảnh: Công an Hải Pḥng).
Tại cơ quan công an, đối tượng khai nhận là Phạm Văn Ngọc, ở phường Đa Phúc, quận Dương Kinh. Ngọc khai đă thông qua mạng xă hội Facebook mua CMND giả để mở các tài khoản ngân hàng nhằm mục đích để lấy tiền chuyển khuyến măi của ứng dụng ví Momo trên mạng xă hội hoặc bán thẻ ngân hàng cho đối tượng khác để lấy tiền.
Kiểm tra người đối tượng Ngọc, cơ quan công an c̣n phát hiện và thu giữ thêm một CMND số 074881926 mang tên Lê Văn Quây do Công an tỉnh Hà Giang cấp (dán ảnh và vân tay của đối tượng Ngọc trên CMND) cùng nhiều thẻ ngân hàng khác.
Căn cứ tài liệu điều tra và các chứng cứ thu thập được, Cơ quan CSĐT Công an quận Lê Chân đă ra lệnh bắt khẩn cấp đối với Phạm Văn Ngọc để điều tra làm rơ sự việc và tiếp tục đấu tranh mở rộng án.
VietBF@sưu tập
Cố t́nh chuyển tiền nhầm
Một người phụ nữ tên O. trú tại quận Ba Đ́nh (Hà Nội) cho biết: Ngày 12/6, chị bất ngờ nhận được hơn 45 triệu đồng chuyển vào tài khoản ngân hàng cùng với nội dung đính kèm khó hiểu. Đến cuối giờ chiều cùng ngày, một tài khoản zalo lạ kết bạn với chị và nói rằng, công ty tài chính đă giải ngân khoản vay của chị. Theo như cách nói của họ, th́ chị trở thành một người vay nợ.
Biết ḿnh không thực hiện bất cứ thủ tục vay mượn nào trên mạng, chị O. đă đến cơ quan công an tŕnh báo sự việc. Trong lúc này, đối tượng chuyển nhầm tiền liên tục nhắn tin qua lại. Sau khi biết hành vi lừa đảo của ḿnh không thành, đối tượng trên lập tức đổi thái độ, nhắn nhiều tin cho chị với nội dung hăm dọa. Chị O. cho biết đă thực hiện các thủ tục tra soát với ngân hàng, đồng thời giao toàn bộ số tiền cho cơ quan công an giải quyết.
https://intermati.com/forum/attachment.php?attac hmentid=1826004&stc=1&d=1625995407
Đối tượng nhắn tin qua lại với ư định lừa đảo nạn nhân (Ảnh: Tiền Phong).
Một trường hợp khác tự nhiên nhận được khoản tiền 20 triệu đồng với nội dung "cô D mượn". Đang băn khoăn không biết ai chuyển nhầm tiền, th́ chủ nhân tài khoản này nhận được cuộc gọi của một người phụ nữ nói là chuyển nhầm và xin lại. Theo chị này, đây là số tiền chị ta cần gấp để làm phẫu thuật cho con. V́ cần gấp nên người phụ nữ này liên tục gọi điện nhắn tin, thúc ép phải chuyển lại cho họ số tiền chuyển nhầm đó.
Bằng kiến thức ngân hàng có được, chủ tài khoản này yêu cầu người phụ nữ gọi điện đến đ̣i tiền có giấy xác nhận của ngân hàng rằng "cô ta đúng là chủ tài khoản". Sau khi nghe yêu cầu, người phụ nữ chuyển nhầm "lặn" mất tăm.
Biết không ổn, người này ra ngân hàng yêu cầu in sổ phụ và xem tiền của ai chuyển cho ḿnh th́ vỡ lẽ, đó là của một người đàn ông tên Lương Văn Thành chuyển từ Vietcombank với nội dung "Cho D vay trong thời hạn 45 ngày". Theo cách giải thích của ngân hàng, sau thời hạn 45 ngày, chủ tài khoản đó sẽ xuất hiện và đ̣i khoản số tiền 20 triệu đồng cùng lăi suất cắt cổ. Nếu không trả, họ sẽ cho người tới quấy phá v́ có bằng chứng chuyển tiền với nội dung cho vay trên điện thoại.
Tin nhắn mạo danh ngân hàng tấn công
Vài ngày gần đây, nhiều người dùng phản ánh rằng họ liên tục nhận được các tin nhắn có hiển thị tên ngân hàng VietinBank. Nội dung của những tin nhắn này đều thông báo tài khoản bị khóa và yêu cầu người dùng đăng nhập theo một đường link đính kèm.
Tuy nhiên, đây đều là những tin nhắn giả mạo, được các tin tặc sử dụng để lừa đảo, chiếm đoạt tài khoản của người dùng.
https://intermati.com/forum/attachment.php?attac hmentid=1826005&stc=1&d=1625995407
Vài ngày gần đây, rất nhiều người dùng dịch vụ của VietinBank bị các đối tượng lừa đảo tấn công.
"Sáng 5/7, tôi nhận được tin nhắn từ hệ thống của VietinBank thông báo rằng tài khoản ngân hàng của tôi đă bị khóa. Tin nhắn này cũng đi kèm một đường link liên kết và yêu cầu tôi truy cập để xác thực tài khoản. Tuy nhiên, sau khi làm theo những hướng dẫn này, tài khoản ngân hàng của tôi đă bị trừ khoản tiền hơn 7,5 triệu đồng", anh Vũ Hoàng (tên nhân vật đă được thay đổi), sống tại Thanh Xuân, Hà Nội chia sẻ với phóng viên Dân trí.
Anh Hoàng nói thêm rằng tin nhắn này xuất hiện bên trong luồng tin cùng với các nội dung trước đó của VietinBank, do đó anh đă không có sự đề pḥng và làm theo. Qua t́m hiểu của phóng viên Dân trí, nhiều người dùng khác cũng đă nhận được nội dung tin nhắn tương tự trong buổi sáng 5/7.
Trên thực tế, chiêu tṛ lừa đảo này không hề mới và đă xuất hiện tại Việt Nam hơn nửa năm qua. Trước VietinBank, một số khách hàng của Vietcombank, TPBank, ACB, Sacombank cũng đă phản ánh về t́nh trạng tương tự.
Theo đó, phương thức chung của h́nh thức lừa đảo này là thông qua việc mạo danh ngân hàng hoặc nhân viên ngân hàng để yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật tài khoản dịch vụ.
SMS Brandname là dịch vụ tin nhắn hiển thị tên các tổ chức, doanh nghiệp, gửi đến thuê bao di động của người dùng. Tuy nhiên, lợi dụng lỗ hổng của dịch vụ SMS Brandname, các đối tượng lừa đảo đă mạo danh hàng loạt tổ chức, doanh nghiệp để chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng của không ít người dùng trong thời gian qua.
Những tin nhắn này thường sẽ chứa nội dung cảnh báo người dùng về t́nh trạng tài khoản cá nhân của họ bị đăng nhập trái phép. Để kiểm tra t́nh trạng tài khoản, khách hàng cần phải đăng nhập vào một đường link gửi kèm. Sau khi thực hiện theo những hướng dẫn này, người dùng sẽ bị chiếm đoạt toàn bộ tài sản, đồng thời có thể mất quyền kiểm soát tài khoản.
Sử dụng CMND giả để mở tài khoản ngân hàng
Mới đây, Đội CSĐT tội phạm về kinh tế (Công an quận Lê Chân, Hải Pḥng) tiến hành tiếp nhận, xác minh tin báo của Ngân hàng TMCP Sài G̣n (SCB) Trần Nguyên Hăn về việc có một nam giới sử dụng CMND số 253811028 (cấp ngày 8/12/2018 tại Công an tỉnh Lâm Đồng) mang tên Hoàng Tiến Phát đến ngân hàng mở tài khoản, mở dịch vụ Mobile banking để thực hiện rút tiền.
Sau khi tiếp nhận thông tin mở tài khoản cho khách hàng, ngân hàng có nhận được thông báo của hội sở cảnh báo thông tin về đối tượng sử dụng CMND giả để mở tài khoản.
Qua đối chiếu, nhân viên ngân hàng nhận thấy ảnh của đối tượng trên thông tin cảnh báo trùng với ảnh người mang tên Hoàng Tiến Phát nói trên nên nghi vấn trường hợp này sử dụng CMND giả. Ngay sau đó, SCB Trần Nguyên Hăn đă tŕnh báo cơ quan công an kịp thời bắt giữ đối tượng vi phạm.
https://intermati.com/forum/attachment.php?attac hmentid=1826006&stc=1&d=1625995407
Đối tượng đă sử dụng chứng minh nhân dân giả mở nhiều tài khoản ngân hàng (Ảnh: Công an Hải Pḥng).
Tại cơ quan công an, đối tượng khai nhận là Phạm Văn Ngọc, ở phường Đa Phúc, quận Dương Kinh. Ngọc khai đă thông qua mạng xă hội Facebook mua CMND giả để mở các tài khoản ngân hàng nhằm mục đích để lấy tiền chuyển khuyến măi của ứng dụng ví Momo trên mạng xă hội hoặc bán thẻ ngân hàng cho đối tượng khác để lấy tiền.
Kiểm tra người đối tượng Ngọc, cơ quan công an c̣n phát hiện và thu giữ thêm một CMND số 074881926 mang tên Lê Văn Quây do Công an tỉnh Hà Giang cấp (dán ảnh và vân tay của đối tượng Ngọc trên CMND) cùng nhiều thẻ ngân hàng khác.
Căn cứ tài liệu điều tra và các chứng cứ thu thập được, Cơ quan CSĐT Công an quận Lê Chân đă ra lệnh bắt khẩn cấp đối với Phạm Văn Ngọc để điều tra làm rơ sự việc và tiếp tục đấu tranh mở rộng án.
VietBF@sưu tập