Romano
11-14-2022, 01:39
Liên quan đến 3 cán bộ Sacombank vỡ nợ, các luật sư cho rằng, nếu 3 cán bộ này lợi dụng chức vụ và uy tín của ngân hàng, chiếm dụng tiền của khách hàng th́ Sacombank phải có trách nhiệm bồi thường cho khách hàng.
Sacombank chịu trách nhiệm ǵ?
Mới đây, nhiều người dân, khách hàng đă tập trung tại Pḥng Giao dịch Ngân hàng TMCP Sài G̣n Thương tín (Sacombank) Cam Ranh để tố cáo 3 cán bộ pḥng giao dịch lợi dụng tín nhiệm của Sacombank có hoạt động vay và vỡ nợ. Những người dân, khách hàng cho rằng Sacombank phải có trách nhiệm trong việc cán bộ của ngân hàng (NH) lấy uy tín từ ngân hàng vay tiền.
Thời gian qua, không ít cán bộ ngân hàng Sacombank đă lợi dụng vị trí công tác để thực hiện các hành vi vi phạm. Ngày 7/6/2022, Ṭa án nhân dân tỉnh Quảng Ninh đă xét xử Vũ Việt Cường (SN1992, trú tại Hải Yên, TP Móng Cái, tỉnh Quảng Ninh) là chuyên viên Sacombank - Pḥng giao dịch Móng Cái. Lợi dụng chức vụ chuyên viên NH, Cường đă lập khống hồ sơ giải ngân vay vốn 04 hợp đồng của khách hàng, giả mạo chữ kư, chữ viết của khách hàng trên các giấy nhận nợ để chiếm đoạt tổng số tiền 4.550.000.000 đồng.
Trước đó, Pḥng CSĐT tội phạm về trật tự quản lư kinh tế và chức vụ (PC46) công an TP Hồ Chí Minh cũng đă chuyển hồ sơ sang Viện KSND cùng cấp đề nghị truy tố Lê Thái Phong (ngụ tỉnh Vĩnh Long, tạm trú quận B́nh Thạnh TP Hồ Chí Minh). Phong là nhân viên của ngân hàng Sacombank - Chi nhánh Điện Biên Phủ đă tiến hành làm giả chứng từ, chữ kư và ăn cắp mật khẩu của giao dịch viên, thủ quỹ để chiếm đoạt 3 tỷ đồng. Công an TP HCM cũng từng ra quyết định truy nă Nguyễn Hoàng Ngân (37 tuổi, Trưởng pḥng giao dịch B́nh Chánh chi nhánh Chợ Lớn - Ngân hàng Sacombank) về tội lợi dụng sơ hở của khách hàng đến vay tiền, làm khống các giấy tờ, chiếm đoạt của khách hàng hơn 4 tỷ đồng.
Tháng 7/2020, Pḥng cảnh sát kinh tế Công an Phú Thọ cũng bắt 3 cán bộ Sacombank tham gia đường dây mua bán hóa đơn. 3 cán bộ này đă cấu kết với nhóm mua bán hóa đơn, làm thủ tục thanh toán khống trên hệ thống ngân hàng Sacombank từ 2018 đến 2019 với doanh số gần 2.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính khoảng 60 tỷ đồng.Luật sư Nguyễn Thanh Sơn (Phó Viện trưởng Viện quản trị sáng tạo IIM) cho rằng, những hành vi phạm tội của một số cán bộ ngân hàng Sacombank nói riêng và cán bộ NH nói chung thời gian qua đă gây ra hậu quả nghiêm trọng, không chỉ làm thiệt hại về tài sản mà còn ảnh hưởng rất lớn đến uy tín, hoạt động của hệ thống tài chính, NH và an ninh tiền tệ. Những hành vi này có thể làm gia tăng các rủi ro, ảnh hưởng đến an toàn của hệ thống NH, có thể đẩy NH vào tình trạng mất khả năng thanh khoản, đóng băng tín dụng, thậm chí tác động trực tiếp đến an ninh tài chính, tiền tệ quốc gia, làm ảnh hưởng đến sự phát triển kinh tế - xã hội.
Theo ông Sơn, nguyên nhân chính là do các NH buông lỏng quản trị nhân sự, thiếu các quy chế về đạo đức nhân viên. Nhiều vụ nhân viên NH lừa đảo trắng trợn nhưng NH luôn chối bỏ trách nhiệm. Hành lang pháp lư của Việt Nam cũng chưa nghiêm minh như nước ngoài nên các NH gần như đứng ngoài mọi trách nhiệm. Ngân hàng Nhà nước (NHNN) và Viện kiểm soát cần có các chế tài nghiêm khắc với các NH đă để tránh xảy ra t́nh trạng lừa đảo, mất uy tín của hệ thống tài chính. Pháp luật phải nghiêm, NH tuyển dụng nhân viên phải chặt chẽ, quy chế đạo đức cán bộ phải chú trọng th́ số vụ vi phạm mới được hạn chế.
Người dân cần nâng cao cảnh giác
Trao đổi với báo chí, lănh đạo Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh Khánh Ḥa cho biết, đă chỉ đạo Sacombank Khánh Ḥa kiểm tra, rà soát hoạt động. Nếu cán bộ ngân hàng Sacombank dùng tín nhiệm của ngân hàng, chiếm dụng tiền của khách hàng liên quan đến ngân hàng th́ Sacombank phải có trách nhiệm hoàn trả. Các khoản vay nào thuộc về thỏa thuận dân sự, có dấu hiệu h́nh sự, chiếm đoạt tài sản, chuyển hồ sơ cho cơ quan cảnh sát điều tra, xử lư theo đúng quy định của pháp luật.
Theo lănh đạo NHNN chi nhánh Khánh Ḥa, hiện số tiền 3 cán bộ này vay của các khách hàng vẫn đang được Sacombank và cơ quan công an rà soát, làm rơ nên chưa thống kê đầy đủ.
Trước đó, đại diện lănh đạo Sacombank Khánh Hoà cũng cho biết, ngân hàng này đă gửi đơn đề nghị Công an tỉnh Khánh Hoà khởi tố 03 cán bộ nói trên bao gồm 1 trưởng pḥng và 2 phó pḥng của Sacombank Cam Ranh theo Điều 175 Bộ luật H́nh sự năm 2015. Đồng thời đă chuyển toàn bộ hồ sơ cho cơ quan công an điều tra theo thẩm quyền.
Thông tin ban đầu, 3 cán bộ của Sacombank Cam Ranh trong quá tŕnh công tác đă lợi dụng tín nhiệm ngân hàng (NH) vay vốn hàng trăm khách hàng và người dân. Sự việc vỡ lở khi những cán bộ ngân hàng này không có khả năng chi trả, khách hàng gửi đơn thư tố cáo. Tổng số tiền 3 cán bộ nói trên vay của hàng chục cá nhân và khách hàng lên tới hơn 100 tỉ đồng.
Luật sư Nguyễn Thanh Sơn khuyến cáo, gian gần đây, nhiều cán bộ ngân hàng đă lợi dụng chức vụ, tín nhiệm để thực hiện nhiều hành vi tội phạm. Các hành vi vi phạm tiêu biểu như: Lập khống chứng từ để chiếm đoạt tiền gửi tiết kiệm của khách hàng tại NH; Cho khách hàng kư trước chứng từ khi làm thủ tục vay vốn; Giả mạo chữ ký của khách hàng vay vốn để chiếm đoạt tiền; Sử dụng thông tin của khách hàng để chiếm đoạt tiền của NH; Thành lập công ty “ma” để lập hồ sơ vay vốn, thanh toán trả tiền mua hàng hóa rồi chiếm đoạt tiền của NH... Người dân cần cẩn trọng, cảnh giác trước sự lôi kéo tham gia vào hành vi phạm tội của các cán bộ NH.
Sacombank chịu trách nhiệm ǵ?
Mới đây, nhiều người dân, khách hàng đă tập trung tại Pḥng Giao dịch Ngân hàng TMCP Sài G̣n Thương tín (Sacombank) Cam Ranh để tố cáo 3 cán bộ pḥng giao dịch lợi dụng tín nhiệm của Sacombank có hoạt động vay và vỡ nợ. Những người dân, khách hàng cho rằng Sacombank phải có trách nhiệm trong việc cán bộ của ngân hàng (NH) lấy uy tín từ ngân hàng vay tiền.
Thời gian qua, không ít cán bộ ngân hàng Sacombank đă lợi dụng vị trí công tác để thực hiện các hành vi vi phạm. Ngày 7/6/2022, Ṭa án nhân dân tỉnh Quảng Ninh đă xét xử Vũ Việt Cường (SN1992, trú tại Hải Yên, TP Móng Cái, tỉnh Quảng Ninh) là chuyên viên Sacombank - Pḥng giao dịch Móng Cái. Lợi dụng chức vụ chuyên viên NH, Cường đă lập khống hồ sơ giải ngân vay vốn 04 hợp đồng của khách hàng, giả mạo chữ kư, chữ viết của khách hàng trên các giấy nhận nợ để chiếm đoạt tổng số tiền 4.550.000.000 đồng.
Trước đó, Pḥng CSĐT tội phạm về trật tự quản lư kinh tế và chức vụ (PC46) công an TP Hồ Chí Minh cũng đă chuyển hồ sơ sang Viện KSND cùng cấp đề nghị truy tố Lê Thái Phong (ngụ tỉnh Vĩnh Long, tạm trú quận B́nh Thạnh TP Hồ Chí Minh). Phong là nhân viên của ngân hàng Sacombank - Chi nhánh Điện Biên Phủ đă tiến hành làm giả chứng từ, chữ kư và ăn cắp mật khẩu của giao dịch viên, thủ quỹ để chiếm đoạt 3 tỷ đồng. Công an TP HCM cũng từng ra quyết định truy nă Nguyễn Hoàng Ngân (37 tuổi, Trưởng pḥng giao dịch B́nh Chánh chi nhánh Chợ Lớn - Ngân hàng Sacombank) về tội lợi dụng sơ hở của khách hàng đến vay tiền, làm khống các giấy tờ, chiếm đoạt của khách hàng hơn 4 tỷ đồng.
Tháng 7/2020, Pḥng cảnh sát kinh tế Công an Phú Thọ cũng bắt 3 cán bộ Sacombank tham gia đường dây mua bán hóa đơn. 3 cán bộ này đă cấu kết với nhóm mua bán hóa đơn, làm thủ tục thanh toán khống trên hệ thống ngân hàng Sacombank từ 2018 đến 2019 với doanh số gần 2.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính khoảng 60 tỷ đồng.Luật sư Nguyễn Thanh Sơn (Phó Viện trưởng Viện quản trị sáng tạo IIM) cho rằng, những hành vi phạm tội của một số cán bộ ngân hàng Sacombank nói riêng và cán bộ NH nói chung thời gian qua đă gây ra hậu quả nghiêm trọng, không chỉ làm thiệt hại về tài sản mà còn ảnh hưởng rất lớn đến uy tín, hoạt động của hệ thống tài chính, NH và an ninh tiền tệ. Những hành vi này có thể làm gia tăng các rủi ro, ảnh hưởng đến an toàn của hệ thống NH, có thể đẩy NH vào tình trạng mất khả năng thanh khoản, đóng băng tín dụng, thậm chí tác động trực tiếp đến an ninh tài chính, tiền tệ quốc gia, làm ảnh hưởng đến sự phát triển kinh tế - xã hội.
Theo ông Sơn, nguyên nhân chính là do các NH buông lỏng quản trị nhân sự, thiếu các quy chế về đạo đức nhân viên. Nhiều vụ nhân viên NH lừa đảo trắng trợn nhưng NH luôn chối bỏ trách nhiệm. Hành lang pháp lư của Việt Nam cũng chưa nghiêm minh như nước ngoài nên các NH gần như đứng ngoài mọi trách nhiệm. Ngân hàng Nhà nước (NHNN) và Viện kiểm soát cần có các chế tài nghiêm khắc với các NH đă để tránh xảy ra t́nh trạng lừa đảo, mất uy tín của hệ thống tài chính. Pháp luật phải nghiêm, NH tuyển dụng nhân viên phải chặt chẽ, quy chế đạo đức cán bộ phải chú trọng th́ số vụ vi phạm mới được hạn chế.
Người dân cần nâng cao cảnh giác
Trao đổi với báo chí, lănh đạo Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh Khánh Ḥa cho biết, đă chỉ đạo Sacombank Khánh Ḥa kiểm tra, rà soát hoạt động. Nếu cán bộ ngân hàng Sacombank dùng tín nhiệm của ngân hàng, chiếm dụng tiền của khách hàng liên quan đến ngân hàng th́ Sacombank phải có trách nhiệm hoàn trả. Các khoản vay nào thuộc về thỏa thuận dân sự, có dấu hiệu h́nh sự, chiếm đoạt tài sản, chuyển hồ sơ cho cơ quan cảnh sát điều tra, xử lư theo đúng quy định của pháp luật.
Theo lănh đạo NHNN chi nhánh Khánh Ḥa, hiện số tiền 3 cán bộ này vay của các khách hàng vẫn đang được Sacombank và cơ quan công an rà soát, làm rơ nên chưa thống kê đầy đủ.
Trước đó, đại diện lănh đạo Sacombank Khánh Hoà cũng cho biết, ngân hàng này đă gửi đơn đề nghị Công an tỉnh Khánh Hoà khởi tố 03 cán bộ nói trên bao gồm 1 trưởng pḥng và 2 phó pḥng của Sacombank Cam Ranh theo Điều 175 Bộ luật H́nh sự năm 2015. Đồng thời đă chuyển toàn bộ hồ sơ cho cơ quan công an điều tra theo thẩm quyền.
Thông tin ban đầu, 3 cán bộ của Sacombank Cam Ranh trong quá tŕnh công tác đă lợi dụng tín nhiệm ngân hàng (NH) vay vốn hàng trăm khách hàng và người dân. Sự việc vỡ lở khi những cán bộ ngân hàng này không có khả năng chi trả, khách hàng gửi đơn thư tố cáo. Tổng số tiền 3 cán bộ nói trên vay của hàng chục cá nhân và khách hàng lên tới hơn 100 tỉ đồng.
Luật sư Nguyễn Thanh Sơn khuyến cáo, gian gần đây, nhiều cán bộ ngân hàng đă lợi dụng chức vụ, tín nhiệm để thực hiện nhiều hành vi tội phạm. Các hành vi vi phạm tiêu biểu như: Lập khống chứng từ để chiếm đoạt tiền gửi tiết kiệm của khách hàng tại NH; Cho khách hàng kư trước chứng từ khi làm thủ tục vay vốn; Giả mạo chữ ký của khách hàng vay vốn để chiếm đoạt tiền; Sử dụng thông tin của khách hàng để chiếm đoạt tiền của NH; Thành lập công ty “ma” để lập hồ sơ vay vốn, thanh toán trả tiền mua hàng hóa rồi chiếm đoạt tiền của NH... Người dân cần cẩn trọng, cảnh giác trước sự lôi kéo tham gia vào hành vi phạm tội của các cán bộ NH.