goodidea
04-12-2023, 02:39
Cựu cán bộ ngân hàng Agribank thừa nhận đă lập khống và giả mạo chữ kư của 330 khách hàng để rút hơn 55 tỷ đồng ra tiêu.
TAND Cấp cao tại Hà Nội đă thụ lư hồ sơ để đưa ra xét xử theo tŕnh tự phúc thẩm vụ án Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản và Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại Agribank Chi nhánh huyện Ân Thi, tỉnh Hưng Yên.
Theo bản án sơ thẩm, quá tŕnh thực hiện nhiệm vụ được giao, khoảng tháng 1/2018, bị cáo Ngô Đức Việt (cựu cán bộ tín dụng Agribank Chi nhánh Ân Thi) nảy sinh ư định chiếm đoạt tiền của ngân hàng để chi tiêu cá nhân.
Việt đă truy cập vào hệ thống IPCAS (hệ thống quản lư nội bộ), lấy thông tin số hợp đồng của khách hàng. Nhờ vậy, cán bộ ngân hàng này biết được hạn mức, dư nợ của từng khách hàng, biết được khách hàng nào đă tất toán khoản vay nhưng chưa hoặc không có nhu cầu vay vốn tiếp mà vẫn c̣n hạn mức tín dụng.
Để chiếm đoạt được tiền giải ngân của Agribank Chi nhánh Ân Thi, Việt đă lập khống, giả mạo chữ kư của khách hàng vay vốn trên hồ sơ tín dụng, hoặc giả mạo chữ kư của khách hàng trên báo cáo đề xuất giải ngân kiêm giấy nhận nợ; Bảng kê mua hàng; Bảng theo dơi phát tiền và kế hoạch trả nợ (đối với khách hàng vẫn c̣n hạn mức dư nợ và vay lần 2).
Thậm chí Việt đă lợi dụng mối quan hệ quen biết, tin tưởng giữa khách hàng và bị cáo để đưa hồ sơ tín dụng cho khách hàng kư nhưng chưa ghi rơ số tiền. Sau khi kư xong Việt mới điền số tiền lớn hơn số mà khách hàng có nhu cầu vay, từ đó chiếm đoạt tiền.
Để che giấu hành vi phạm tội, khi thực hiện các giao dịch rút tiền từ tài khoản bên thứ 3 thụ hưởng, bị cáo nhờ người quen (được bị cáo ghi tên trên hồ sơ vay vốn) đến ngân hàng làm thủ tục rút tiền rồi giao lại cho Việt.
Kết quả điều tra xác định thực tế khách hàng không có mặt tại ngân hàng để thực hiện các giao dịch rút tiền. Nhưng các giao dịch viên đă tin tưởng Ngô Đức Việt được khách hàng nhờ lấy hộ nên thực hiện giao dịch rồi đưa tiền cho Việt mà không yêu cầu khách hàng phải có mặt trực tiếp để rút tiền, cũng như đối chiếu giấy tờ tùy thân, chữ kư của khách hàng.
Về phần Việt, để tránh bị phát hiện, đến kỳ thanh toán gốc và lăi vay theo giấy nhận nợ của khách hàng giả mạo vay vốn, bị cáo đă tự đóng tiền gốc và lăi vay cho ngân hàng như việc khách hàng thanh toán thật.
Bị cáo Ngô Đức Việt thừa nhận từ năm 2018 đến hết tháng 3/2021, đă lập khống và giả mạo chữ kư của 330 khách hàng, tương ứng với 367 giấy nhận nợ với số tiền giải ngân là hơn 66 tỷ đồng. Tổng dư nợ hiện tại là hơn 55 tỷ đồng đă bị Việt chiếm đoạt.
Vẫn theo bản án sơ thẩm, từ năm 2018- 2020, Agribank Chi nhánh Ân Thi đă kư hợp đồng vay vốn với 9 khách hàng, tương ứng 11 hồ sơ giải ngân với tổng số tiền hơn 1,6 tỷ đồng; dư nợ gốc là 723 triệu đồng. Toàn bộ hồ sơ vay vốn này đều do Ngô Đức Việt phụ trách theo dơi, đôn đốc.
Việt đă lạm dụng chức vụ, quyền hạn được giao đưa ra thông tin Việt có chức năng, nhiệm vụ trực tiếp thu hồi công nợ của khách hàng sau đó nộp về Agribank Chi nhánh Ân Thi.
Do tin tưởng nên 9 khách hàng này đă đưa 723 triệu đồng cho Ngô Đức Việt để thanh toán nợ gốc và lăi. Số tiền này, Việt không nộp về ngân hàng mà để chi tiêu sử dụng cá nhân.
Trong vụ án này, bản án sơ thẩm cũng xác định hành vi phạm tội Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra từ năm 2018 đến tháng 3/2021, gây thiệt hại hơn 34 tỷ đồng của các bị cáo: Vơ Ngọc Ánh, Nguyễn Mạnh Hà, Nguyễn Quốc Văn và Phạm Như Sở (cựu Phó Trưởng pḥng Kế hoạch - kinh doanh Agribank Chi nhánh Ân Thi).
Bản án cũng xác định hành vi Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra từ năm 2018 đến tháng 3/2021, gây thiệt hại hơn 55 tỷ đồng của bị cáo Nguyễn Trung Hắc và Nguyễn Văn Thuấn (cựu Phó Giám đốc Agribank Chi nhánh Ân Thi).
VietBF@sưu tập
TAND Cấp cao tại Hà Nội đă thụ lư hồ sơ để đưa ra xét xử theo tŕnh tự phúc thẩm vụ án Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản và Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại Agribank Chi nhánh huyện Ân Thi, tỉnh Hưng Yên.
Theo bản án sơ thẩm, quá tŕnh thực hiện nhiệm vụ được giao, khoảng tháng 1/2018, bị cáo Ngô Đức Việt (cựu cán bộ tín dụng Agribank Chi nhánh Ân Thi) nảy sinh ư định chiếm đoạt tiền của ngân hàng để chi tiêu cá nhân.
Việt đă truy cập vào hệ thống IPCAS (hệ thống quản lư nội bộ), lấy thông tin số hợp đồng của khách hàng. Nhờ vậy, cán bộ ngân hàng này biết được hạn mức, dư nợ của từng khách hàng, biết được khách hàng nào đă tất toán khoản vay nhưng chưa hoặc không có nhu cầu vay vốn tiếp mà vẫn c̣n hạn mức tín dụng.
Để chiếm đoạt được tiền giải ngân của Agribank Chi nhánh Ân Thi, Việt đă lập khống, giả mạo chữ kư của khách hàng vay vốn trên hồ sơ tín dụng, hoặc giả mạo chữ kư của khách hàng trên báo cáo đề xuất giải ngân kiêm giấy nhận nợ; Bảng kê mua hàng; Bảng theo dơi phát tiền và kế hoạch trả nợ (đối với khách hàng vẫn c̣n hạn mức dư nợ và vay lần 2).
Thậm chí Việt đă lợi dụng mối quan hệ quen biết, tin tưởng giữa khách hàng và bị cáo để đưa hồ sơ tín dụng cho khách hàng kư nhưng chưa ghi rơ số tiền. Sau khi kư xong Việt mới điền số tiền lớn hơn số mà khách hàng có nhu cầu vay, từ đó chiếm đoạt tiền.
Để che giấu hành vi phạm tội, khi thực hiện các giao dịch rút tiền từ tài khoản bên thứ 3 thụ hưởng, bị cáo nhờ người quen (được bị cáo ghi tên trên hồ sơ vay vốn) đến ngân hàng làm thủ tục rút tiền rồi giao lại cho Việt.
Kết quả điều tra xác định thực tế khách hàng không có mặt tại ngân hàng để thực hiện các giao dịch rút tiền. Nhưng các giao dịch viên đă tin tưởng Ngô Đức Việt được khách hàng nhờ lấy hộ nên thực hiện giao dịch rồi đưa tiền cho Việt mà không yêu cầu khách hàng phải có mặt trực tiếp để rút tiền, cũng như đối chiếu giấy tờ tùy thân, chữ kư của khách hàng.
Về phần Việt, để tránh bị phát hiện, đến kỳ thanh toán gốc và lăi vay theo giấy nhận nợ của khách hàng giả mạo vay vốn, bị cáo đă tự đóng tiền gốc và lăi vay cho ngân hàng như việc khách hàng thanh toán thật.
Bị cáo Ngô Đức Việt thừa nhận từ năm 2018 đến hết tháng 3/2021, đă lập khống và giả mạo chữ kư của 330 khách hàng, tương ứng với 367 giấy nhận nợ với số tiền giải ngân là hơn 66 tỷ đồng. Tổng dư nợ hiện tại là hơn 55 tỷ đồng đă bị Việt chiếm đoạt.
Vẫn theo bản án sơ thẩm, từ năm 2018- 2020, Agribank Chi nhánh Ân Thi đă kư hợp đồng vay vốn với 9 khách hàng, tương ứng 11 hồ sơ giải ngân với tổng số tiền hơn 1,6 tỷ đồng; dư nợ gốc là 723 triệu đồng. Toàn bộ hồ sơ vay vốn này đều do Ngô Đức Việt phụ trách theo dơi, đôn đốc.
Việt đă lạm dụng chức vụ, quyền hạn được giao đưa ra thông tin Việt có chức năng, nhiệm vụ trực tiếp thu hồi công nợ của khách hàng sau đó nộp về Agribank Chi nhánh Ân Thi.
Do tin tưởng nên 9 khách hàng này đă đưa 723 triệu đồng cho Ngô Đức Việt để thanh toán nợ gốc và lăi. Số tiền này, Việt không nộp về ngân hàng mà để chi tiêu sử dụng cá nhân.
Trong vụ án này, bản án sơ thẩm cũng xác định hành vi phạm tội Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra từ năm 2018 đến tháng 3/2021, gây thiệt hại hơn 34 tỷ đồng của các bị cáo: Vơ Ngọc Ánh, Nguyễn Mạnh Hà, Nguyễn Quốc Văn và Phạm Như Sở (cựu Phó Trưởng pḥng Kế hoạch - kinh doanh Agribank Chi nhánh Ân Thi).
Bản án cũng xác định hành vi Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra từ năm 2018 đến tháng 3/2021, gây thiệt hại hơn 55 tỷ đồng của bị cáo Nguyễn Trung Hắc và Nguyễn Văn Thuấn (cựu Phó Giám đốc Agribank Chi nhánh Ân Thi).
VietBF@sưu tập