nguoiduatinabc
12-01-2023, 06:58
Chủ Tịch của Vạn Thịnh Phát sở hữu khối tài sản kếch sù. Cơ quan điều tra đã tạm giữ, kê biên tài sản là bất động sản liên quan đến bà Trương Mỹ Lan. Bao gồm: 1.266 bản chính giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, 1.784 bản photo giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, danh sách 269 nhà đất cho thuê và 21 hợp đồng công chứng, 147 thỏa thuận bồi thường các thửa đất thuộc dự án Phước Kiển, huyện Nhà Bè, TP.HCM.
CQĐT cũng kê biên 1.237 bất động sản tại các công ty liên quan bị can Trương Mỹ Lan; kê biên hơn 857 triệu cổ phần SCB của bà Trương Mỹ Lan và các cá nhân đứng tên hộ bà Lan; kê biên hơn 137 triệu cổ phần 5 công ty của các pháp nhân, cá nhân đứng tên hộ bà Lan cùng 1 du thuyền, 2 tàu, 19 ô tô và các tài sản khác.
Theo CQĐT, bà Trương Mỹ Lan giao cho bà Đặng Phương Hoài Tâm (Trưởng Văn pḥng HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) theo dơi các bất động sản riêng lẻ, để biết tài sản nào đă đưa vào vay ngân hàng, tài sản nào chưa đưa vào vay.
https://intermati.com/forum/attachment.php?attac hmentid=2304873&stc=1&d=1701413894
Bà Tâm c̣n quản lư, theo dơi danh sách các công ty/cá nhân đứng tên tài sản, đứng tên khoản vay; phụ trách các nhân viên để thực hiện các thủ tục pháp lư, thành lập các công ty dùng khi cần làm hồ sơ vay vốn Ngân hàng SCB.
Năm 2022, bà Trương Mỹ Lan đưa cho bà Tâm xem danh sách tài sản của ḿnh đang thế chấp tại Ngân hàng SCB và yêu cầu người này kiểm tra lại thông tin đối với từng tài sản xem có nhầm lẫn, có tài sản nào mà không được trả lại khi đă tất toán khoản vay hay không.
Theo lời khai của bà Tâm, khoảng từ năm 2013, 2014, bà được phân về nhóm quản lư, theo dơi các tài sản, trong đó có các tài sản riêng lẻ của bà Trương Mỹ Lan và Tập đoàn Vạn Thịnh Phát.
Đến đầu năm 2020, bà Tâm được bổ nhiệm Phó Văn pḥng HĐQT phụ trách toàn bộ công việc của văn pḥng. Lúc này, bà Tâm giao việc theo dơi dư nợ (gồm tên công ty vay, số tiền vay, ngày giải ngân, tài sản đảm bảo, dư nợ, hạn vay…) cho hai người khác hỗ trợ.
Hai người này sẽ thay bà Tâm liên hệ với Ngân hàng SCB để lấy thông tin dư nợ liên quan đến các tài sản, trong đó có tài sản riêng lẻ của bà Trương Mỹ Lan và Tập đoàn Vạn Thịnh Phát để khi bà Lan yêu cầu báo cáo, bà Tâm có thông tin để báo cáo ngay.
Bà Tâm thừa nhận ḿnh từng quản lư thông tin, dư nợ liên quan tại Ngân hàng SCB đối với 98 tài sản loại nhà ở, đất đai tại TP.HCM và 28 tài sản loại đất nông nghiệp ở quận 9 (Thủ Đức), TP.HCM. Bà Tâm biết những tài sản này được thế chấp cho các khoản vay ở Ngân hàng SCB.
Ngoài ra, bà Tâm cũng trực tiếp liên lạc với ông Trần Hoàng Giang, Phó Giám đốc khối phê duyệt tín dụng Ngân hàng SCB để cập nhật t́nh h́nh dư nợ các khoản vay SCB và tài sản thế chấp.
Bước chân vào “ṿng xoáy”
Liên quan đến vụ án, ông Trần Hoàng Giang khai: Năm 2014, ông làm nhân viên kinh doanh, sau đó được bổ nhiệm làm Phó Pḥng thẩm định tại Ngân hàng SCB Chi nhánh Sài G̣n.
Sau vài năm vào làm việc tại Ngân hàng SCB, ông được các lănh đạo Hội sở và Chi nhánh Sài G̣n cho biết, việc SCB phải phê duyệt, giải ngân cho vay đối với nhóm khách hàng liên quan đến “Madam”, là một người có quyền lực tại SCB, có quyền điều hành, chỉ đạo các khoản vay liên quan nhóm Vạn Thịnh Phát tại Ngân hàng SCB.
Các khoản vay liên quan nhóm Vạn Thịnh Phát tại Ngân hàng SCB đều thể hiện trên hệ thống “Core Banking” của SCB với trường thông tin là “HSTT” (tức là “Hội sở tiếp thị”); có điểm chung là do Hội sở chuyển thông tin khách hàng xuống, đơn vị kinh doanh lập hồ sơ theo thông tin Hội sở cung cấp, giải ngân trước, làm hồ sơ sau để hợp thức.
Quá tŕnh thực hiện nhiệm vụ lập hồ sơ xét duyệt hợp thức đối với nhóm khách hàng Vạn Thịnh Phát có trường thông tin là “HSTT”, ông Giang nhận chỉ đạo trực tiếp từ bà Trần Thị Mỹ Dung, Phó TGĐ kiêm Giám đốc Khối Phê duyệt tín dụng và ông Bùi Nhân là Phó Giám đốc khối, phụ trách pḥng Wholesale.
Đến tháng 11/2020, ông Giang được điều bổ nhiệm chức Trưởng pḥng phê duyệt tín dụng khách hàng Wholesale, thuộc Khối Phê duyệt tín dụng và xử lư nợ SCB. Từ ngày 31/8/2022 đến khi bị khởi tố, ông Trần Hoàng Giang được bổ nhiệm chức vụ Phó Giám đốc Khối Phê duyệt tín dụng và Xử lư nợ thay cho ông Bùi Nhân.
Ông Giang xác nhận: Từ ngày 7/10/2020- 2/6/2022, với vai tṛ Giám đốc Pḥng Tái Thẩm định SCB, bị can đă kư, phê duyệt 192 tờ tŕnh thẩm định cho vay, 160 tờ tŕnh tái thẩm định đồng ư cho 160 khách hàng là các cá nhân, pháp nhân thuộc Tập đoàn Vạn Thịnh Phát của bà Trương Mỹ Lan vay 208 khoản vay có dư nợ đến ngày 17/10/2022 là hơn 128.507 tỷ đồng.
Trong đó dư nợ gốc 115.030 tỷ đồng và dư nợ lăi là hơn 13.477 tỷ đồng, bao gồm nợ lăi/phí đă được bán nợ/cấn trừ nợ.
Ông Giang cũng khai, có nhận thức được việc tŕnh, phê duyệt các khoản vay “HSTT” liên quan nhóm khách hàng Vạn Thịnh Phát của bà Trương Mỹ Lan là trái quy tŕnh cho vay thông thường, vi phạm quy định của pháp luật về cấp tín dụng.
CQĐT cũng kê biên 1.237 bất động sản tại các công ty liên quan bị can Trương Mỹ Lan; kê biên hơn 857 triệu cổ phần SCB của bà Trương Mỹ Lan và các cá nhân đứng tên hộ bà Lan; kê biên hơn 137 triệu cổ phần 5 công ty của các pháp nhân, cá nhân đứng tên hộ bà Lan cùng 1 du thuyền, 2 tàu, 19 ô tô và các tài sản khác.
Theo CQĐT, bà Trương Mỹ Lan giao cho bà Đặng Phương Hoài Tâm (Trưởng Văn pḥng HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) theo dơi các bất động sản riêng lẻ, để biết tài sản nào đă đưa vào vay ngân hàng, tài sản nào chưa đưa vào vay.
https://intermati.com/forum/attachment.php?attac hmentid=2304873&stc=1&d=1701413894
Bà Tâm c̣n quản lư, theo dơi danh sách các công ty/cá nhân đứng tên tài sản, đứng tên khoản vay; phụ trách các nhân viên để thực hiện các thủ tục pháp lư, thành lập các công ty dùng khi cần làm hồ sơ vay vốn Ngân hàng SCB.
Năm 2022, bà Trương Mỹ Lan đưa cho bà Tâm xem danh sách tài sản của ḿnh đang thế chấp tại Ngân hàng SCB và yêu cầu người này kiểm tra lại thông tin đối với từng tài sản xem có nhầm lẫn, có tài sản nào mà không được trả lại khi đă tất toán khoản vay hay không.
Theo lời khai của bà Tâm, khoảng từ năm 2013, 2014, bà được phân về nhóm quản lư, theo dơi các tài sản, trong đó có các tài sản riêng lẻ của bà Trương Mỹ Lan và Tập đoàn Vạn Thịnh Phát.
Đến đầu năm 2020, bà Tâm được bổ nhiệm Phó Văn pḥng HĐQT phụ trách toàn bộ công việc của văn pḥng. Lúc này, bà Tâm giao việc theo dơi dư nợ (gồm tên công ty vay, số tiền vay, ngày giải ngân, tài sản đảm bảo, dư nợ, hạn vay…) cho hai người khác hỗ trợ.
Hai người này sẽ thay bà Tâm liên hệ với Ngân hàng SCB để lấy thông tin dư nợ liên quan đến các tài sản, trong đó có tài sản riêng lẻ của bà Trương Mỹ Lan và Tập đoàn Vạn Thịnh Phát để khi bà Lan yêu cầu báo cáo, bà Tâm có thông tin để báo cáo ngay.
Bà Tâm thừa nhận ḿnh từng quản lư thông tin, dư nợ liên quan tại Ngân hàng SCB đối với 98 tài sản loại nhà ở, đất đai tại TP.HCM và 28 tài sản loại đất nông nghiệp ở quận 9 (Thủ Đức), TP.HCM. Bà Tâm biết những tài sản này được thế chấp cho các khoản vay ở Ngân hàng SCB.
Ngoài ra, bà Tâm cũng trực tiếp liên lạc với ông Trần Hoàng Giang, Phó Giám đốc khối phê duyệt tín dụng Ngân hàng SCB để cập nhật t́nh h́nh dư nợ các khoản vay SCB và tài sản thế chấp.
Bước chân vào “ṿng xoáy”
Liên quan đến vụ án, ông Trần Hoàng Giang khai: Năm 2014, ông làm nhân viên kinh doanh, sau đó được bổ nhiệm làm Phó Pḥng thẩm định tại Ngân hàng SCB Chi nhánh Sài G̣n.
Sau vài năm vào làm việc tại Ngân hàng SCB, ông được các lănh đạo Hội sở và Chi nhánh Sài G̣n cho biết, việc SCB phải phê duyệt, giải ngân cho vay đối với nhóm khách hàng liên quan đến “Madam”, là một người có quyền lực tại SCB, có quyền điều hành, chỉ đạo các khoản vay liên quan nhóm Vạn Thịnh Phát tại Ngân hàng SCB.
Các khoản vay liên quan nhóm Vạn Thịnh Phát tại Ngân hàng SCB đều thể hiện trên hệ thống “Core Banking” của SCB với trường thông tin là “HSTT” (tức là “Hội sở tiếp thị”); có điểm chung là do Hội sở chuyển thông tin khách hàng xuống, đơn vị kinh doanh lập hồ sơ theo thông tin Hội sở cung cấp, giải ngân trước, làm hồ sơ sau để hợp thức.
Quá tŕnh thực hiện nhiệm vụ lập hồ sơ xét duyệt hợp thức đối với nhóm khách hàng Vạn Thịnh Phát có trường thông tin là “HSTT”, ông Giang nhận chỉ đạo trực tiếp từ bà Trần Thị Mỹ Dung, Phó TGĐ kiêm Giám đốc Khối Phê duyệt tín dụng và ông Bùi Nhân là Phó Giám đốc khối, phụ trách pḥng Wholesale.
Đến tháng 11/2020, ông Giang được điều bổ nhiệm chức Trưởng pḥng phê duyệt tín dụng khách hàng Wholesale, thuộc Khối Phê duyệt tín dụng và xử lư nợ SCB. Từ ngày 31/8/2022 đến khi bị khởi tố, ông Trần Hoàng Giang được bổ nhiệm chức vụ Phó Giám đốc Khối Phê duyệt tín dụng và Xử lư nợ thay cho ông Bùi Nhân.
Ông Giang xác nhận: Từ ngày 7/10/2020- 2/6/2022, với vai tṛ Giám đốc Pḥng Tái Thẩm định SCB, bị can đă kư, phê duyệt 192 tờ tŕnh thẩm định cho vay, 160 tờ tŕnh tái thẩm định đồng ư cho 160 khách hàng là các cá nhân, pháp nhân thuộc Tập đoàn Vạn Thịnh Phát của bà Trương Mỹ Lan vay 208 khoản vay có dư nợ đến ngày 17/10/2022 là hơn 128.507 tỷ đồng.
Trong đó dư nợ gốc 115.030 tỷ đồng và dư nợ lăi là hơn 13.477 tỷ đồng, bao gồm nợ lăi/phí đă được bán nợ/cấn trừ nợ.
Ông Giang cũng khai, có nhận thức được việc tŕnh, phê duyệt các khoản vay “HSTT” liên quan nhóm khách hàng Vạn Thịnh Phát của bà Trương Mỹ Lan là trái quy tŕnh cho vay thông thường, vi phạm quy định của pháp luật về cấp tín dụng.