johnnydan9
10-17-2011, 14:26
Điểm chung của 4 vụ vỡ nợ trong thời gian gần đây ở Hà Nội là việc người nhà của các chủ nợ là một trong những nạn nhân của vụ việc. Các đối tượng đă lợi dụng mối quan hệ t́nh thân để lừa đảo, vay tiền…
Lừa cả tiền của d́ ruột đang gần đất xa trời
Góp phần vào khoản lừa đảo ngoạn mục tạm tính lên đến 600 tỷ đồng, Phạm Thị Chinh thường xuyên coi người nhà là mục tiêu để lừa đảo.
Khi hay tin vợ chồng Chinh- Chúc bỏ trốn, một số họ hàng bên chồng của Chinh từ Cầu Bươu, Thanh Tŕ đến t́m để đ̣i nợ. Cùng là nạn nhân của người cháu “thích tiêu tiền của người khác này” c̣n có d́ ruột của Chinh bị ung thư đang nằm chờ chết. Theo t́m hiểu được biết, số tiền Chinh lấy của d́ ruột là 300 triệu đồng. Lúc vay tiền, Chinh nói sẽ đi mua cao cho d́ chữa bệnh, rồi trả lăi cho các con của d́ để sau này lấy tiền sinh nhai.
Trên cơ sở điều tra sơ bộ cùng với những lá đơn tŕnh báo của các bị hại, Công an quận Cầu Giấy và Văn pḥng Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội bước đầu xác định: Trong khoảng thời gian từ tháng 10/2008 đến tháng 10/2011, bằng thủ đoạn tung tin về việc kinh doanh vàng, ngoại tệ, bất động sản, do cần vốn đầu tư, mở rộng quy mô làm ăn… Phạm Thị Chinh đă vay tiền của một số người với lăi suất từ 1,7 - 9%/tháng. Thủ đoạn gây dựng ḷng tin của Chinh cũng như những chủ nợ khác, đó là thời gian đầu trả lăi suất đầy đủ, sau viện ra vô vàn lư do khác nhau để trả chậm, khất lần và cuối cùng là cao chạy xa bay.
<table align="center" border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" width="30%"><tbody><tr><td bgcolor="gainsboro" valign="top"> http://images.vnmedia.vn/images_upload/2011/vnm_2011_390198.jpg</td></tr><tr><td bgcolor="gainsboro" valign="top"> Ngôi nhà của vợ chồng Chinh- Chúc đă bị CQĐT niêm phong, nhưng theo tŕnh báo của bố đẻ Chinh, ngôi nhà này cũng đă được bán cho một ngân hàng có trụ sở ở Láng Hạ.
</td></tr></tbody></table>
Bị hại của Chinh đa số là họ hàng, bạn bè, hàng xóm, những người đều có quan hệ thân thiết, gần gũi và quá hiểu nhau. Cũng v́ sự hiểu nhau, biết tường tận về nhau nên dễ dàng tin nhau, đưa cho nhau một khoản tiền lớn rồi nhận lại một mảnh giấy biên nhận với nét chữ nguệch ngoạc để hằng tháng nhận khoản lăi suất cao hơn so với trần lăi suất ngân hàng Nhà nước niêm yết.
Một số trường hợp, Chinh tự thỏa thuận với người cho vay. Một số trường hợp khác, Chinh nhờ bố mẹ đặt vấn đề vay tiền, đến khi người cho vay chấp nhận, Chinh mới xuất hiện để viết giấy biên nhận. Chinh đă lợi dụng ngay cả ḷng tốt, uy tín, mối quan hệ của bố mẹ ḿnh để đạt mục đích vay tiền của nhiều người.
Cũng nằm trong ṿng quay bị người thân lừa gạt, trong vụ vỡ nợ 150 tỷ ở Hà Đông của vợ chồng Nguyễn Hồng Hảo và bà Nguyễn Thị Dậu, trú tại số 5, Nguyễn Thái Học, phường Quang Trung, quận Hà Đông, TP Hà Nội. Đến thời điểm này, đây được coi là chủ nợ táo tợn nhất khi chỉ tuyên bố phá sản, không c̣n khả năng trả nợ mà không bỏ trốn. Có điều, khi bắt tay vào t́m hiểu vụ việc này, một thủ đoạn quen thuộc đến ngạc nhiên là người thân của Dậu cũng bị lôi vào ṿng xoay tiền bạc này. Khi hay tin về vụ phá sản của Dậu, em gái Dậu đồng thời là người cho Dậu vay số tiền rất lớn đă t́m cách tự tử nhưng không thành.
Trong vụ vỡ nợ này, c̣n có sự tham gia của con trai Dậu là Nguyễn Hồng Hưng, SN 1984, đă có vợ và con trai 2 tuổi, cùng trú tại số 5 Nguyễn Thái Học, hiện đang làm tại một Ngân hàng ở Trung Ḥa, quận Cầu Giấy, Hà Nội. Theo lời cung cấp của các nhân chứng đồng thời là nạn nhân của vụ việc, với danh nghĩa làm ngân hàng, Hưng cùng mẹ ḿnh là Nguyễn Thị Dậu đă thực hiện nhiều vụ huy động vốn qua ngân hàng, thủ tục do Hưng làm. Ngay sau khi vụ vỡ nợ này xảy ra Hưng đă đi khỏi nơi cư trú.
Cả tin cũng là cái tội
Khi 4 vụ vỡ nợ cùng xảy ra đồng thời ở những địa bàn khác nhau nhiều người ngỡ ngàng v́ sao chuyện vay nợ số tiền quá lớn lại dễ dàng như thế. 4 chủ nợ, ngoài vợ chồng Quang- Quyên tại thị trấn Phùng là doanh nghiệp cũng đă có tiếng tăm, c̣n lại đều là những người phụ nữ thất nghiệp ở nhà không nghề ngỗng. Thứ đặc biệt nhất của các chủ nợ này có lẽ là nói giỏi, nói khéo đến nỗi những nạn nhân đến bây giờ khi biết ḿnh bị lừa vẫn lắc đầu bảo khó tin, “trông đàng hoàng thế cơ mà”.
Trung tướng Nguyễn Đức Nhanh, Giám đốc Công an Hà Nội cũng phải ngạc nhiên rằng, người dân muốn vay bao nhiêu cũng có và ngược lại chủ nợ muốn huy động một số tiền lớn cũng không phải là điều quá khó. Trong khi đó, cơ chế giám sát, quản lư việc cho vay theo h́nh thức tín dụng đen này vẫn bị bỏ ngỏ. Đây chính là kẽ hở để kẻ xấu lợi dụng và thực hiện các hành vi phạm tội.
<table align="center" border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" width="30%"><tbody><tr><td bgcolor="gainsboro" valign="top"> http://images.vnmedia.vn/images_upload/2011/vnm_2011_390199.jpg</td></tr><tr><td bgcolor="gainsboro" valign="top"> Với số tiền bạc tỷ cho vay mà người cho vay chỉ cả tin để nhận về tờ giấy biên nhận như thế này!
</td></tr></tbody></table>
Mặt khác, các chủ nợ đă biết lợi dụng địa bàn để dễ dàng phát huy hành vi lừa đảo của ḿnh. Phân tích của một chuyên gia cho thấy, không phải ngẫu nhiên mà các chủ nợ huy động tiền tại vùng ngoại thành nơi không được đánh giá cao về tiềm lực kinh tế. Các đối tượng đă biết lợi dụng đặc thù địa bàn ngoại thành với yếu tố làng xă, thông tin đồn thổi nhanh đă khiến số lượng “chủ nợ” ngày một đông tham gia các kênh huy động vốn. Từ việc nhận tiền vay trực tiếp, các “con nợ” này đă h́nh thành những “vệ tinh” đi gom tiền trong khu dân cư, ở xă, ở huyện. Mặc dù không biết người huy động tiền dùng tiền làm ǵ, chỉ nghe nói sẽ buôn bất động sản, sẽ mở cửa hàng kinh doanh vàng bạc… nhưng nhiều người vẫn như “thiêu thân” lao vào cho những kẻ lừa đảo vay tiền.
Ngoài cái mác bên ngoài tự tạo sang trọng, với cuộc sống tỏ ra xa hoa hết cỡ, một số người cho vay tiền c̣n như “ăn phải bả” khi được thanh toán tiền lăi một vài lần. Vậy là cứ nhắm mắt đưa chân, giao tiền của của gia đ́nh với niềm tin tưởng “thần tài” đang gơ cửa nhà ḿnh!
Lam Nguyên
Lừa cả tiền của d́ ruột đang gần đất xa trời
Góp phần vào khoản lừa đảo ngoạn mục tạm tính lên đến 600 tỷ đồng, Phạm Thị Chinh thường xuyên coi người nhà là mục tiêu để lừa đảo.
Khi hay tin vợ chồng Chinh- Chúc bỏ trốn, một số họ hàng bên chồng của Chinh từ Cầu Bươu, Thanh Tŕ đến t́m để đ̣i nợ. Cùng là nạn nhân của người cháu “thích tiêu tiền của người khác này” c̣n có d́ ruột của Chinh bị ung thư đang nằm chờ chết. Theo t́m hiểu được biết, số tiền Chinh lấy của d́ ruột là 300 triệu đồng. Lúc vay tiền, Chinh nói sẽ đi mua cao cho d́ chữa bệnh, rồi trả lăi cho các con của d́ để sau này lấy tiền sinh nhai.
Trên cơ sở điều tra sơ bộ cùng với những lá đơn tŕnh báo của các bị hại, Công an quận Cầu Giấy và Văn pḥng Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội bước đầu xác định: Trong khoảng thời gian từ tháng 10/2008 đến tháng 10/2011, bằng thủ đoạn tung tin về việc kinh doanh vàng, ngoại tệ, bất động sản, do cần vốn đầu tư, mở rộng quy mô làm ăn… Phạm Thị Chinh đă vay tiền của một số người với lăi suất từ 1,7 - 9%/tháng. Thủ đoạn gây dựng ḷng tin của Chinh cũng như những chủ nợ khác, đó là thời gian đầu trả lăi suất đầy đủ, sau viện ra vô vàn lư do khác nhau để trả chậm, khất lần và cuối cùng là cao chạy xa bay.
<table align="center" border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" width="30%"><tbody><tr><td bgcolor="gainsboro" valign="top"> http://images.vnmedia.vn/images_upload/2011/vnm_2011_390198.jpg</td></tr><tr><td bgcolor="gainsboro" valign="top"> Ngôi nhà của vợ chồng Chinh- Chúc đă bị CQĐT niêm phong, nhưng theo tŕnh báo của bố đẻ Chinh, ngôi nhà này cũng đă được bán cho một ngân hàng có trụ sở ở Láng Hạ.
</td></tr></tbody></table>
Bị hại của Chinh đa số là họ hàng, bạn bè, hàng xóm, những người đều có quan hệ thân thiết, gần gũi và quá hiểu nhau. Cũng v́ sự hiểu nhau, biết tường tận về nhau nên dễ dàng tin nhau, đưa cho nhau một khoản tiền lớn rồi nhận lại một mảnh giấy biên nhận với nét chữ nguệch ngoạc để hằng tháng nhận khoản lăi suất cao hơn so với trần lăi suất ngân hàng Nhà nước niêm yết.
Một số trường hợp, Chinh tự thỏa thuận với người cho vay. Một số trường hợp khác, Chinh nhờ bố mẹ đặt vấn đề vay tiền, đến khi người cho vay chấp nhận, Chinh mới xuất hiện để viết giấy biên nhận. Chinh đă lợi dụng ngay cả ḷng tốt, uy tín, mối quan hệ của bố mẹ ḿnh để đạt mục đích vay tiền của nhiều người.
Cũng nằm trong ṿng quay bị người thân lừa gạt, trong vụ vỡ nợ 150 tỷ ở Hà Đông của vợ chồng Nguyễn Hồng Hảo và bà Nguyễn Thị Dậu, trú tại số 5, Nguyễn Thái Học, phường Quang Trung, quận Hà Đông, TP Hà Nội. Đến thời điểm này, đây được coi là chủ nợ táo tợn nhất khi chỉ tuyên bố phá sản, không c̣n khả năng trả nợ mà không bỏ trốn. Có điều, khi bắt tay vào t́m hiểu vụ việc này, một thủ đoạn quen thuộc đến ngạc nhiên là người thân của Dậu cũng bị lôi vào ṿng xoay tiền bạc này. Khi hay tin về vụ phá sản của Dậu, em gái Dậu đồng thời là người cho Dậu vay số tiền rất lớn đă t́m cách tự tử nhưng không thành.
Trong vụ vỡ nợ này, c̣n có sự tham gia của con trai Dậu là Nguyễn Hồng Hưng, SN 1984, đă có vợ và con trai 2 tuổi, cùng trú tại số 5 Nguyễn Thái Học, hiện đang làm tại một Ngân hàng ở Trung Ḥa, quận Cầu Giấy, Hà Nội. Theo lời cung cấp của các nhân chứng đồng thời là nạn nhân của vụ việc, với danh nghĩa làm ngân hàng, Hưng cùng mẹ ḿnh là Nguyễn Thị Dậu đă thực hiện nhiều vụ huy động vốn qua ngân hàng, thủ tục do Hưng làm. Ngay sau khi vụ vỡ nợ này xảy ra Hưng đă đi khỏi nơi cư trú.
Cả tin cũng là cái tội
Khi 4 vụ vỡ nợ cùng xảy ra đồng thời ở những địa bàn khác nhau nhiều người ngỡ ngàng v́ sao chuyện vay nợ số tiền quá lớn lại dễ dàng như thế. 4 chủ nợ, ngoài vợ chồng Quang- Quyên tại thị trấn Phùng là doanh nghiệp cũng đă có tiếng tăm, c̣n lại đều là những người phụ nữ thất nghiệp ở nhà không nghề ngỗng. Thứ đặc biệt nhất của các chủ nợ này có lẽ là nói giỏi, nói khéo đến nỗi những nạn nhân đến bây giờ khi biết ḿnh bị lừa vẫn lắc đầu bảo khó tin, “trông đàng hoàng thế cơ mà”.
Trung tướng Nguyễn Đức Nhanh, Giám đốc Công an Hà Nội cũng phải ngạc nhiên rằng, người dân muốn vay bao nhiêu cũng có và ngược lại chủ nợ muốn huy động một số tiền lớn cũng không phải là điều quá khó. Trong khi đó, cơ chế giám sát, quản lư việc cho vay theo h́nh thức tín dụng đen này vẫn bị bỏ ngỏ. Đây chính là kẽ hở để kẻ xấu lợi dụng và thực hiện các hành vi phạm tội.
<table align="center" border="0" cellpadding="0" cellspacing="0" width="30%"><tbody><tr><td bgcolor="gainsboro" valign="top"> http://images.vnmedia.vn/images_upload/2011/vnm_2011_390199.jpg</td></tr><tr><td bgcolor="gainsboro" valign="top"> Với số tiền bạc tỷ cho vay mà người cho vay chỉ cả tin để nhận về tờ giấy biên nhận như thế này!
</td></tr></tbody></table>
Mặt khác, các chủ nợ đă biết lợi dụng địa bàn để dễ dàng phát huy hành vi lừa đảo của ḿnh. Phân tích của một chuyên gia cho thấy, không phải ngẫu nhiên mà các chủ nợ huy động tiền tại vùng ngoại thành nơi không được đánh giá cao về tiềm lực kinh tế. Các đối tượng đă biết lợi dụng đặc thù địa bàn ngoại thành với yếu tố làng xă, thông tin đồn thổi nhanh đă khiến số lượng “chủ nợ” ngày một đông tham gia các kênh huy động vốn. Từ việc nhận tiền vay trực tiếp, các “con nợ” này đă h́nh thành những “vệ tinh” đi gom tiền trong khu dân cư, ở xă, ở huyện. Mặc dù không biết người huy động tiền dùng tiền làm ǵ, chỉ nghe nói sẽ buôn bất động sản, sẽ mở cửa hàng kinh doanh vàng bạc… nhưng nhiều người vẫn như “thiêu thân” lao vào cho những kẻ lừa đảo vay tiền.
Ngoài cái mác bên ngoài tự tạo sang trọng, với cuộc sống tỏ ra xa hoa hết cỡ, một số người cho vay tiền c̣n như “ăn phải bả” khi được thanh toán tiền lăi một vài lần. Vậy là cứ nhắm mắt đưa chân, giao tiền của của gia đ́nh với niềm tin tưởng “thần tài” đang gơ cửa nhà ḿnh!
Lam Nguyên