Một Việt kiều Pháp gửi tiền về VN, nhưng lại không rút được số tiền khủng. Đây luôn là thị trường rủi ro mà người Việt hải ngoại rất lo ngại. Hăy cẩn thận làm ăn ở trong nước. Cùng vietbf.com khám phá vụ việc mới nóng hổi bỏng tay ngay tức khắc!
Mặc dù đă gửi 400.000 euro vào Ngân hàng Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi (Q.1, TP.HCM). Tuy nhiên khi tới rút tiền, ông Dương Thanh Nghị, 42 tuổi, quê Vũng Tàu, đang sống và làm việc tại Pháp) lại được nhân viên ngân hàng thông báo sổ tiết kiệm của ông đang được thế chấp để vay số tiền 10,4 tỉ đồng nên không thể giải quyết yêu cầu rút tiền tiết kiệm của ông Nghị.
Ngày 15-12-2014, tôi gửi số tiền 400.000 euro tại Ngân hàng Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi (Q.1, TP.HCM). Khoản tiền này tôi tích cóp qua thời gian, mỗi lần tôi gửi từ nước ngoài về một ít.
Sổ tiết kiệm của ông Nghị của Ngân hàng Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi - Ảnh: Gia Minh.
Người thường xuyên liên lạc với tôi là ông Nguyễn Lê Kiều Quang (nguyên giám đốc pḥng giao dịch Agribank Ḥa Hưng, thuộc Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi, đă bỏ trốn cùng 17 tỉ đồng của ngân hàng này - PV). Ông Quang thường xuyên liên hệ và trao đổi thông tin, thuyết phục tôi gửi tiền tại ngân hàng.
Văn bản thông báo của Ngân hàng Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi - Ảnh: Gia Minh
Tháng 12-2014, do các sổ tiết kiệm cũ hết hạn, tôi tới ngân hàng rút hết các sổ cũ, dồn các sổ đó lại cộng thêm một số tiền mới chuyển về cho đủ 400.000 euro theo kế hoạch đầu tư.
Khi thực hiện các thao tác rút hết các sổ cũ, ông Quang và nhân viên đưa cho tôi kư rất nhiều giấy tờ, trong đó có một số tờ giấy trắng - theo lời ông Quang là những tờ giấy kư sẵn để tiện cho việc hoàn tất thủ tục rút tiền, nộp tiền cho tôi đỡ mất thời gian. Những tờ giấy trắng này trước đây nhiều lần ông Quang cũng đề nghị như vậy, tôi không thấy có vướng mắc ǵ phát sinh về sau nên lần này tôi cũng kư. Hoàn tất mọi thủ tục, ông Quang đưa cho tôi sổ tiết kiệm với đầy đủ thông tin của cá nhân tôi cũng như số tiền 400.000 euro.
Sau khi gửi tiền, tôi c̣n đề nghị ông Quang chứng minh cho tôi thấy số tiền 400.000 euro mang tên tôi có trong hệ thống ngân hàng và ông Quang đă mở phần mềm cho tôi xem, tôi thấy đầy đủ thông tin nên yên tâm.
Luật sư Huỳnh Văn Nông (Đoàn luật sư TP.HCM):
Có thể khởi kiện ra ṭa
Ông Nghị có thể khởi kiện ra ṭa để yêu cầu ṭa bảo vệ quyền lợi của ḿnh. Việc vay tiền đă có sổ tiết kiệm là vật thế chấp, dù khoản tiền hơn 10 tỉ đồng đó ông Nghị có vay đi chăng nữa th́ cũng không liên quan tới cuốn sổ ông đang giữ.
Nếu trên hệ thống ngân hàng, cuốn sổ ông Nghị giữ không có tiền, bị hủy bỏ hay mất hiệu lực th́ câu chuyện sẽ khác đi, c̣n nếu cuốn sổ ông Nghị giữ có tiền, phía ngân hàng buộc phải trả tiền cho ông Nghị.
Việc phía ngân hàng giải thích là có liên quan tới vụ án tham ô tài sản của một cán bộ ngân hàng là chưa hợp lư. Nếu cán bộ của ngân hàng có hành vi tham ô tài sản, chiếm đoạt tiền của ngân hàng th́ đó là trách nhiệm của ngân hàng, là việc nội bộ, không liên quan đến trách nhiệm của khách hàng.
Ngày 2-2-2015, tôi tới Ngân hàng Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi để rút tiền, nhân viên giao dịch tại đây xem sổ xong báo với tôi số tiền có trên hệ thống, tuy nhiên số tiền quá lớn, phía ngân hàng cần thời gian chuẩn bị nên hẹn hai ngày sau quay lại.
Đúng hẹn, hai ngày sau tôi liên lạc th́ nhân viên ngân hàng này thông báo cô ấy không có thẩm quyền giải quyết, hướng dẫn tôi gặp giám đốc chi nhánh. Tại đây, tôi rất ngạc nhiên khi thấy ông phó giám đốc tiếp tôi cùng một người mặc thường phục, tự giới thiệu tên Khải, là cán bộ điều tra phụ trách lĩnh vực ngân hàng.
Ông Khải cho biết các nội dung: xác nhận số tiền 400.000 euro có trong tài khoản gửi tiết kiệm của tôi; hệ thống Agribank có sự nhầm lẫn v́ có hai sổ tiết kiệm có cùng một số tiền 400.000 euro, cùng chủ tài khoản và cùng ngày gửi, chỉ khác về số sổ; một trong hai sổ tiết kiệm nêu trên đang thế chấp để vay số tiền 10,4 tỉ đồng nên không thể giải quyết yêu cầu rút tiền tiết kiệm của tôi.
Tôi thật sự bất ngờ trước những thông tin và cách hành xử của phía ngân hàng. Tôi chưa bao giờ thế chấp sổ tiết kiệm của ḿnh để vay khoản tiền nào, trong tay tôi c̣n sổ tiết kiệm và phía ngân hàng xác nhận trong hệ thống của họ có số tiền của tôi, vậy tại sao lại có một khoản vay trên trời rơi xuống như vậy?
Ngày hôm sau, tôi cùng luật sư tới tŕnh báo tại Pḥng cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự quản lư kinh tế và chức vụ (PC46) Công an TP.HCM, gặp cán bộ phụ trách điều tra vụ án Nguyễn Lê Kiều Quang chiếm đoạt 17 tỉ đồng rồi bỏ trốn. Tôi càng ngạc nhiên khi nghe cán bộ này thông báo không hề biết ai tên Khải - người mà phía ngân hàng giới thiệu với tôi là cán bộ điều tra phụ trách vụ việc của tôi.
Ngày 5-2-2015, phía Ngân hàng Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi có một văn bản gửi cho tôi, nội dung thông báo: “Số sổ AM...713 đứng tên ông Dương Thanh Nghị, số tài khoản ...906, số tiền 400.000 euro đang được cầm cố thế chấp tại Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi để vay số tiền 10,4 tỉ đồng. Vụ việc đang được cơ quan chức năng điều tra, Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi kính báo tới quư ông được biết, rất mong sự hợp tác của quư ông”.
Số sổ của tôi là ...680, hoàn toàn không liên quan ǵ tới cuốn sổ mà phía ngân hàng thông báo là được thế chấp để vay khoản tiền hơn 10 tỉ đồng trên. Việc điều tra kéo dài tới bao giờ, không lẽ tôi phải chờ tới khi vụ án kết thúc mới có thể lấy tiền?
(Ông Dương Thanh Nghị, 42 tuổi, quê Vũng Tàu, đang sống và làm việc tại Pháp).
Ông Bùi Khắc Trung (trưởng pḥng kiểm soát nội bộ, Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi):
Lỗi tác nghiệp của cán bộ
“Trên hệ thống của Agribank thể hiện ông Nghị có gửi tiết kiệm 400.000 euro, tuy nhiên số tiền này đă bị phong tỏa do dùng để thế chấp vay số tiền 10,4 tỉ đồng. Khi ông Nghị tới làm việc, chúng tôi cũng đă đưa các giấy tờ, chứng từ có chữ kư của ông Nghị trong hồ sơ vay, ông Nghị xác nhận đúng là chữ kư của ḿnh.
Tôi xác nhận rằng cuốn sổ ông Nghị giữ đúng là do Agribank chi nhánh Mạc Thị Bưởi phát hành. Tuy nhiên, các phôi sổ tiết kiệm là phôi in sẵn, kư khống, do ai đó đă in hai cuốn sổ khác nhau, một sổ giao cho ông Nghị, một sổ dùng thế chấp vay tiền.
Vụ việc này có liên quan tới ông Nguyễn Lê Kiều Quang tham ô tài sản, đang bị truy nă nên phải chờ cơ quan điều tra kết luận. Khi nào có kết luận cuối cùng của cơ quan điều tra, chúng tôi sẽ thông báo hướng giải quyết cho ông Nghị”.
Trong khi đó, trao đổi với Tuổi Trẻ ngày 14-3, một lănh đạo của PC46 (Công an TP.HCM) cho biết: “Chúng tôi mới nghe thông tin vụ việc của ông Nghị, chưa điều tra vụ việc”.
Theo TT