Xu hướng tỷ phú thừa kế giàu hơn tỷ phú tự thân

[june04]

Theo nghiên cứu của Ngân hàng UBS (Thụy Sĩ), tổng tài sản của các tỷ phú thừa kế năm qua lớn hơn tổng tài sản của các tỷ phú tự thân.

Theo báo cáo UBS, số lượng tỷ phú trên thế giới đã tăng 7%, lên 2.544 người, tính tới tháng 4/2023. Tổng giá trị tài sản của họ cũng ước tính tăng 9%, lên khoảng 12.000 tỷ USD. Trong số 137 tỷ phú mới, 53 người là tỷ phú thừa kế với tổng tài sản lên tới 150,8 tỷ USD. Con số trên vượt xa tổng số 140,7 tỷ USD của 84 tỷ phú tự thân mới.

Đây là lần tiên khảo sát của UBS cho kết quả các tỷ phú tích lũy được nhiều tài sản thông qua thừa kế hơn là thông qua hoạt động kinh doanh, tính từ năm 2015. UBS nhận định việc chuyển giao tài sản qua các thế hệ đang trên đà tăng trưởng khi các tỷ phú ngày càng già đi và có nhiều tiền để truyền lại cho hậu thế.

"Xu hướng này sẽ phổ biến hơn trong 20 năm tới, khi hơn 1.000 tỷ phú chuyển lại số tiền ước tính 5.200 tỷ USD cho con cái họ", ông Benjamin Cavalli, người đứng đầu bộ phận khách hàng chiến lược tại nhánh quản lý tài sản UBS Global Wealth Management nói.

Cũng theo khảo sát, những tỷ phú thừa kế có xu hướng truyền lại tài sản của họ cho con cháu nhiều hơn so với làm từ thiện. Theo đó, 60% người thừa kế cho rằng việc truyền tài sản của họ cho thế hệ tương lai là ưu tiên hàng đầu, trong khi chỉ 32% chọn làm từ thiện và tạo ảnh hưởng đến xã hội. Trong khi đó, ở thế hệ tỷ phú đầu tiên, 68% ưu tiên hoạt động từ thiện.

"Các tỷ phú thừa kế nghiêng nhiều hơn về đầu tư tác động, tức là đầu tư có lợi cho xã hội hoặc môi trường, hơn là trao tiền từ thiện theo cách cổ điển", ông Cavalli nói.