PinaColada
02-15-2023, 08:38
Bị lừa hơn 350 triệu đồng v́ vay trực tuyến. Mới đây anh Dương Minh Tuấn (Hà Nội) cho biết công ty lừa đảo này đă cẩn thận đăng kư kinh doanh và có mă số thuế đầy đủ nhằm củng cố ḷng tin trước khi đưa nạn nhân "vào tṛng".
https://intermati.com/forum/attachment.php?attac hmentid=2179195&stc=1&d=1676450115
Với mong muốn được xét duyệt vay nhanh chóng, lăi suất thấp, nhiều người đă rơi vào bẫy của những "công ty cho vay trực truyến". Ảnh: Thúy Hạnh.
Không chỉ lợi dụng các trang thương mại điện tử dưới h́nh thức tuyển dụng để lừa đảo, các đối tượng xấu c̣n lập hàng loạt công ty tài chính, cho vay nhằm đánh vào sự cả tin của người dùng.
Anh Dương Minh Tuấn (Hà Nội) đă bị lừa 360 triệu đồng thông qua h́nh thức vay vốn trực tuyến chỉ trong vài giờ đồng hồ. Ngày 7/2 vừa qua, anh Tuấn do ngại vay mượn gia đ́nh mà t́m đến các cơ sở cho vay trực tuyến, trong đó có công ty tài chính Song Hùng.
.
Chiêu tṛ "thao túng tâm lư"
Theo anh Tuấn, anh đă kiểm tra thông tin công ty và nhận thấy công ty có mă số thuế, người đại diện pháp luật nên đă tin tưởng thực hiện vay vốn.
"Bên đó quảng cáo là cho vay không mất thời gian thẩm định, lăi thấp và giải ngân nhanh, cũng có mă số thuế hẳn hoi nên tôi yên tâm đăng kư", anh Tuấn cho biết thêm.
Sau đó không lâu, một tài khoản có tên Trần Thông Dũng tự xưng là nhân viên chăm sóc khách hàng của công ty Song Hùng đă liên hệ đến anh Tuấn với lư do sai thông tin chuyển tiền. Theo lời người này, anh Tuấn đă nhập sai số tài khoản, cần nộp 20 triệu đồng phí ủy quyền để chỉnh sửa hồ sơ trong ngày.
Chỉ vừa đăng kư vay vốn, nạn nhân đă nhanh chóng nhận được thông báo xét duyệt thành công từ các "công ty tài chính ảo". Ảnh: NVCC.
"Người này nói với tôi sẽ cộng khoản tiền nộp vào số tiền tôi nhận được. Họ c̣n gửi cả văn bản có mộc đỏ, địa chỉ công ty ở TP.HCM", anh Tuấn kể lại chiêu tṛ của kẻ lừa đảo.
Anh Tuấn cho biết dù đă thực hiện theo đúng hướng dẫn nhưng các "câu lệnh" luôn xảy ra lỗi. Ban đầu anh được thông báo ghi nhầm số tài khoản, sau đó là sai nội dung chuyển tiền, vi phạm hợp đồng hay rút tiền sai.
Những kẻ lừa đảo dưới danh xưng "giám đốc", "nhân viên tư vấn" liên tục gọi điện chất vấn nạn nhân, la mắng khiến anh Tuấn từ nghi ngờ chuyển sang tin tưởng hoàn toàn rằng "bản thân làm sai".
"Nhân viên tên dũng nói tôi ghi sai nội dung, sau đó bảo tôi tiếp chuyện một người khác bảo là pḥng ủy quyền để giải quyết sự cố. Cả 2 thay phiên mắng tôi làm sai, gây ảnh hưởng công ty. Đến lúc đó tôi gần như bị thao túng tâm lư hoàn toàn, họ nói ǵ tôi cũng làm theo", nạn nhân kể.
Số tiền được yêu cầu chuyển khoản để "sửa hồ sơ" tăng dần sau những tin nhắn. Ban đầu là 20 triệu đồng, 40 triệu đồng, 100 triệu đồng và 200 triệu đồng. Đến cuối khi số tiền đă lên đến 360 triệu đồng, nạn nhân mới bất ngờ nhận ra dường như đă "vào tṛng" của một tổ chức lừa đảo.
Ngày 8/2, anh Tuấn đến cơ quan chức năng để tŕnh báo sự việc th́ được biết đây là chiêu tṛ phổ biến gần đây của những kẻ lừa đảo.
"Tôi cũng nhận được cuộc gọi đe doạ từ phía Song Hùng là nếu không nộp tiếp 200 triệu đồng để kịp giải ngân th́ sẽ đến tận nhà xử lư rồi người thân sẽ không yên ổn đâu", anh Tuấn chia sẻ.
Địa chỉ ảo, công ty ma
Anh Tuấn cho biết công ty được thông báo nằm ở địa chỉ số 51 đường Nguyễn Cư Trinh, quận 1 (TP.HCM). Tuy nhiên sau khi t́m đến địa chỉ trên th́ không có công ty tài chính Song Hùng nào được hoạt động.
Theo thông tin tra cứu từ cổng thông tin quốc gia, công ty TNHH Đầu tư Tài Chính Song Hùng có người đại diện là ông Tạ Văn Sự. Song, khi liên lạc đến số điện thoại được cung cấp theo thông tin th́ đây là số điện thoại không c̣n được sử dụng, đă bị khóa.
V́ được đăng kư kinh doanh và cấp mă số thuế đầy đủ, "công ty ma" với địa chỉ và số điện thoại giả vẫn dễ dàng lừa được loạt người dùng.
"Tội phạm công nghệ ngày càng tinh vi, tôi cũng đă cố gắng t́m kiếm thông tin, tra cứu mă số thuế nhằm đề pḥng nhưng vẫn không thoát. Lúc đó tâm trí tôi như bị thôi miên, chỉ biết t́m cách vay tiền gửi kẻ lừa đảo, tỉnh ra mới thấy ḿnh dại", anh Tuấn chia sẻ thêm.
Ông Ngô Minh Hiếu, đồng sáng lập dự án Chống lừa đảo, chia sẻ với Zing về những dấu hiệu nhận biết lừa đảo trên không gian mạng bao. Người dân không giao dịch tài chính hay cung cấp thông tin danh tính với người lạ trên mạng, đặc biệt là những người tự chủ động nhắn tin trước qua các nền tảng mạng xă hội
Các chiêu tṛ dẫn dụ bằng cách tạo niềm tin thường có bao gồm tự chủ động gửi tiền cho tiêu xài, gửi quà tặng từ nước ngoài hay phần thưởng bất ngờ.Trước khi đầu tư tài chính, người dân nên t́m hiểu kỹ về sản phẩm đầu tư, phân tích các rủi ro liên quan, và t́m hiểu về mục tiêu tài chính của ḿnh. Nếu cần, hăy hỏi ư kiến của một chuyên gia tài chính hoặc một nhà đầu tư tài chính chuyên nghiệp.
“Cần nên cảnh giác cao với các lời mời đầu tư tài chính online, việc nhẹ lương cao hay khuyến măi. Kịch bản chung là khi tiếp cận được nạn nhân dù là qua trực tiếp nhắn tin trước, bọn lừa đảo đều sẽ dẫn nạn nhân đến các hội nhóm kín trên nền tảng Telegram để bắt đầu lừa đảo v́ nền tảng này có thể thu hồi tin nhắn 2 đầu thoại", ông Hiếu cho biết.
Ông Hiếu cũng chia sẻ thêm về 3 dấu hiệu lừa đảo trích từ trang dauhieuluadao.com thuộc Trung tâm Giám sát an toàn không gian mạng quốc gia (NCSC). Kẻ lừa đảo thường tạo ra cảm giác cấp bách để đánh lừa khả năng nhận định của nạn nhân. Ví dụ như liên tục hối thúc chuyển khoản tiền hay giao nộp thông tin cá nhân.
V́ vậy người dùng cần b́nh tĩnh, đặt câu hỏi ngược lại và dành thời gian t́m hiểu để tránh bị dồn vào t́nh huống xấu.
Nếu nhận được cuộc gọi liên quan đến tổ chức, doanh nghiệp bất kỳ, người dân nên t́m hiểu và tra cứu số điện thoại từ trang chính thống của tổ chức để tránh gặp phải các tổ chức giả.
Ngoài ra, người dân có thể tham khảo thêm về thông tin, độ tin cậy các trang dẫn, cập nhật dấu hiệu lừa đảo thông qua những trang thông tin thuộc quản lư của NCSC như chongluadao.vn, tinnhiemmang.vn, dauhieuluadao.vn, canhbao.ncsc.gov.vn.
“Khi nhận được những cuộc gọi có nội dung ‘Ngân hàng đang có chương tŕnh hạn mức’ hoặc ‘Sim của bạn sắp bị khóa’… Người dùng nên tắt máy và ra trực tiếp ngân hàng hoặc nhà mạng ḿnh đang sử dụng để xử lư, không nên truy cập vào bất kỳ đường dẫn nào và có thể báo cáo lên trang web thuộc NCSC", ông Hiếu chia sẻ thêm.
Trước đó vào ngày 7/2, Công an tỉnh Tây Ninh cũng đă thông báo về t́nh trạng giả dạng nhân viên tài chính để lừa đảo vay tiền với chiêu tṛ tương tự.
Đối tượng mà các tên lừa đảo nhắm tới thường là những người dân có nhu cầu vay vốn nhưng không muốn mất nhiều thời gian hoặc không được ngân hàng xét duyệt hồ sơ. V́ vậy chỉ cần vài cuộc điện thoại, tin nhắn mồi chài, kẻ gian đă nhanh chóng "câu" được con mồi bằng thủ đoạn trên.
VietBF@ sưu tập
https://intermati.com/forum/attachment.php?attac hmentid=2179195&stc=1&d=1676450115
Với mong muốn được xét duyệt vay nhanh chóng, lăi suất thấp, nhiều người đă rơi vào bẫy của những "công ty cho vay trực truyến". Ảnh: Thúy Hạnh.
Không chỉ lợi dụng các trang thương mại điện tử dưới h́nh thức tuyển dụng để lừa đảo, các đối tượng xấu c̣n lập hàng loạt công ty tài chính, cho vay nhằm đánh vào sự cả tin của người dùng.
Anh Dương Minh Tuấn (Hà Nội) đă bị lừa 360 triệu đồng thông qua h́nh thức vay vốn trực tuyến chỉ trong vài giờ đồng hồ. Ngày 7/2 vừa qua, anh Tuấn do ngại vay mượn gia đ́nh mà t́m đến các cơ sở cho vay trực tuyến, trong đó có công ty tài chính Song Hùng.
.
Chiêu tṛ "thao túng tâm lư"
Theo anh Tuấn, anh đă kiểm tra thông tin công ty và nhận thấy công ty có mă số thuế, người đại diện pháp luật nên đă tin tưởng thực hiện vay vốn.
"Bên đó quảng cáo là cho vay không mất thời gian thẩm định, lăi thấp và giải ngân nhanh, cũng có mă số thuế hẳn hoi nên tôi yên tâm đăng kư", anh Tuấn cho biết thêm.
Sau đó không lâu, một tài khoản có tên Trần Thông Dũng tự xưng là nhân viên chăm sóc khách hàng của công ty Song Hùng đă liên hệ đến anh Tuấn với lư do sai thông tin chuyển tiền. Theo lời người này, anh Tuấn đă nhập sai số tài khoản, cần nộp 20 triệu đồng phí ủy quyền để chỉnh sửa hồ sơ trong ngày.
Chỉ vừa đăng kư vay vốn, nạn nhân đă nhanh chóng nhận được thông báo xét duyệt thành công từ các "công ty tài chính ảo". Ảnh: NVCC.
"Người này nói với tôi sẽ cộng khoản tiền nộp vào số tiền tôi nhận được. Họ c̣n gửi cả văn bản có mộc đỏ, địa chỉ công ty ở TP.HCM", anh Tuấn kể lại chiêu tṛ của kẻ lừa đảo.
Anh Tuấn cho biết dù đă thực hiện theo đúng hướng dẫn nhưng các "câu lệnh" luôn xảy ra lỗi. Ban đầu anh được thông báo ghi nhầm số tài khoản, sau đó là sai nội dung chuyển tiền, vi phạm hợp đồng hay rút tiền sai.
Những kẻ lừa đảo dưới danh xưng "giám đốc", "nhân viên tư vấn" liên tục gọi điện chất vấn nạn nhân, la mắng khiến anh Tuấn từ nghi ngờ chuyển sang tin tưởng hoàn toàn rằng "bản thân làm sai".
"Nhân viên tên dũng nói tôi ghi sai nội dung, sau đó bảo tôi tiếp chuyện một người khác bảo là pḥng ủy quyền để giải quyết sự cố. Cả 2 thay phiên mắng tôi làm sai, gây ảnh hưởng công ty. Đến lúc đó tôi gần như bị thao túng tâm lư hoàn toàn, họ nói ǵ tôi cũng làm theo", nạn nhân kể.
Số tiền được yêu cầu chuyển khoản để "sửa hồ sơ" tăng dần sau những tin nhắn. Ban đầu là 20 triệu đồng, 40 triệu đồng, 100 triệu đồng và 200 triệu đồng. Đến cuối khi số tiền đă lên đến 360 triệu đồng, nạn nhân mới bất ngờ nhận ra dường như đă "vào tṛng" của một tổ chức lừa đảo.
Ngày 8/2, anh Tuấn đến cơ quan chức năng để tŕnh báo sự việc th́ được biết đây là chiêu tṛ phổ biến gần đây của những kẻ lừa đảo.
"Tôi cũng nhận được cuộc gọi đe doạ từ phía Song Hùng là nếu không nộp tiếp 200 triệu đồng để kịp giải ngân th́ sẽ đến tận nhà xử lư rồi người thân sẽ không yên ổn đâu", anh Tuấn chia sẻ.
Địa chỉ ảo, công ty ma
Anh Tuấn cho biết công ty được thông báo nằm ở địa chỉ số 51 đường Nguyễn Cư Trinh, quận 1 (TP.HCM). Tuy nhiên sau khi t́m đến địa chỉ trên th́ không có công ty tài chính Song Hùng nào được hoạt động.
Theo thông tin tra cứu từ cổng thông tin quốc gia, công ty TNHH Đầu tư Tài Chính Song Hùng có người đại diện là ông Tạ Văn Sự. Song, khi liên lạc đến số điện thoại được cung cấp theo thông tin th́ đây là số điện thoại không c̣n được sử dụng, đă bị khóa.
V́ được đăng kư kinh doanh và cấp mă số thuế đầy đủ, "công ty ma" với địa chỉ và số điện thoại giả vẫn dễ dàng lừa được loạt người dùng.
"Tội phạm công nghệ ngày càng tinh vi, tôi cũng đă cố gắng t́m kiếm thông tin, tra cứu mă số thuế nhằm đề pḥng nhưng vẫn không thoát. Lúc đó tâm trí tôi như bị thôi miên, chỉ biết t́m cách vay tiền gửi kẻ lừa đảo, tỉnh ra mới thấy ḿnh dại", anh Tuấn chia sẻ thêm.
Ông Ngô Minh Hiếu, đồng sáng lập dự án Chống lừa đảo, chia sẻ với Zing về những dấu hiệu nhận biết lừa đảo trên không gian mạng bao. Người dân không giao dịch tài chính hay cung cấp thông tin danh tính với người lạ trên mạng, đặc biệt là những người tự chủ động nhắn tin trước qua các nền tảng mạng xă hội
Các chiêu tṛ dẫn dụ bằng cách tạo niềm tin thường có bao gồm tự chủ động gửi tiền cho tiêu xài, gửi quà tặng từ nước ngoài hay phần thưởng bất ngờ.Trước khi đầu tư tài chính, người dân nên t́m hiểu kỹ về sản phẩm đầu tư, phân tích các rủi ro liên quan, và t́m hiểu về mục tiêu tài chính của ḿnh. Nếu cần, hăy hỏi ư kiến của một chuyên gia tài chính hoặc một nhà đầu tư tài chính chuyên nghiệp.
“Cần nên cảnh giác cao với các lời mời đầu tư tài chính online, việc nhẹ lương cao hay khuyến măi. Kịch bản chung là khi tiếp cận được nạn nhân dù là qua trực tiếp nhắn tin trước, bọn lừa đảo đều sẽ dẫn nạn nhân đến các hội nhóm kín trên nền tảng Telegram để bắt đầu lừa đảo v́ nền tảng này có thể thu hồi tin nhắn 2 đầu thoại", ông Hiếu cho biết.
Ông Hiếu cũng chia sẻ thêm về 3 dấu hiệu lừa đảo trích từ trang dauhieuluadao.com thuộc Trung tâm Giám sát an toàn không gian mạng quốc gia (NCSC). Kẻ lừa đảo thường tạo ra cảm giác cấp bách để đánh lừa khả năng nhận định của nạn nhân. Ví dụ như liên tục hối thúc chuyển khoản tiền hay giao nộp thông tin cá nhân.
V́ vậy người dùng cần b́nh tĩnh, đặt câu hỏi ngược lại và dành thời gian t́m hiểu để tránh bị dồn vào t́nh huống xấu.
Nếu nhận được cuộc gọi liên quan đến tổ chức, doanh nghiệp bất kỳ, người dân nên t́m hiểu và tra cứu số điện thoại từ trang chính thống của tổ chức để tránh gặp phải các tổ chức giả.
Ngoài ra, người dân có thể tham khảo thêm về thông tin, độ tin cậy các trang dẫn, cập nhật dấu hiệu lừa đảo thông qua những trang thông tin thuộc quản lư của NCSC như chongluadao.vn, tinnhiemmang.vn, dauhieuluadao.vn, canhbao.ncsc.gov.vn.
“Khi nhận được những cuộc gọi có nội dung ‘Ngân hàng đang có chương tŕnh hạn mức’ hoặc ‘Sim của bạn sắp bị khóa’… Người dùng nên tắt máy và ra trực tiếp ngân hàng hoặc nhà mạng ḿnh đang sử dụng để xử lư, không nên truy cập vào bất kỳ đường dẫn nào và có thể báo cáo lên trang web thuộc NCSC", ông Hiếu chia sẻ thêm.
Trước đó vào ngày 7/2, Công an tỉnh Tây Ninh cũng đă thông báo về t́nh trạng giả dạng nhân viên tài chính để lừa đảo vay tiền với chiêu tṛ tương tự.
Đối tượng mà các tên lừa đảo nhắm tới thường là những người dân có nhu cầu vay vốn nhưng không muốn mất nhiều thời gian hoặc không được ngân hàng xét duyệt hồ sơ. V́ vậy chỉ cần vài cuộc điện thoại, tin nhắn mồi chài, kẻ gian đă nhanh chóng "câu" được con mồi bằng thủ đoạn trên.
VietBF@ sưu tập