Huy động tín dụng đen, lĩnh án chung thân

Bằng cách "khoe của" để lấy lòng tin, Nguyễn Thị Hoàng Hoa đã huy động hàng trăm tỉ đồng với lãi xuất lên đến 18%/tháng và không có khả năng chi trả. Hoa vừa bị kết án tù chung thân cho tội lừa đảo này...

Ngày 3/4, TAND TP Hồ Chí Minh đã tuyên phạt Nguyễn Thị Hoàng Hoa (sinh năm 1968, Vĩnh Long) mức án chung thân về tội “lừa đảo chiếm đoạt”, sau nhiều ngày xét xử và nghị án. Đồng thời toà cũng tuyên bị cáo này phải trả hơn 131 tỷ đồng cho những người bị hại.

Theo cáo trạng của VKSND Tối cao, Nguyễn Thị Hoàng Hoa luôn giới thiệu với những người mình gặp rằng bản thân kinh doanh bán vàng, hột xoàn, sản xuất giày dép. Để vay được tiền, Hoa thường mang theo ít đồ nữ trang, bán cho những người gặp gỡ, nhân đó hỏi vay tiền. Lúc đầu Hoa vay ít, từ vài chục đến vài trăm triệu đồng, trả đúng hạn, cả lãi và gốc nhằm tạo uy tín.

Để vay được từ một đến vài chục tỉ đồng, Nguyễn Thị Hoàng Hoa đưa ra lãi suất 4-18%/tháng với lý do đang kinh doanh vàng, nâng cấp xưởng may, nhập nguyên vật liệu từ nước ngoài, hiện hàng hoá đang mắc kẹt tại hải quan, nên cần tiền bôi trơn gấp. Nhằm tạo lòng tin đối với những người cho vay tiền, Hoa đã dẫn họ đi xem xưởng may, đưa hột xoàn cũng như các giấy tờ liên quan đến nhà đất (bản photo)...

Bằng những thủ đoạn nói trên, Nguyễn Thị Hoàng Hoa đã dễ dàng lừa và vay được của nhiều người hơn 300 tỷ đồng. Trong đó, Hoa đã lừa vay và chiếm đoạt của 7 bị hại 131,633 tỷ đồng. Số tiền này, Hoa dùng vào việc tiêu xài cá nhân, đi du lịch khắp nơi, đánh bạc ở Campuchia. Theo lời khai của Hoa tại phiên toà ngày 28/3/2012, mỗi lần đánh bài, Hoa mất ít nhất 5.000 USD. Ngoài ra, Nguyễn Thị Hoàng Hoa còn dùng trả lãi và một phần gốc cho chủ nợ. Hiện Hoa không còn khả năng thanh toán.

Đối với số vay của những người khác, do cơ quan tố tụng xác định thuộc quan hệ dân sự nên toà sẽ tách ra thành vụ kiện dân sự nếu người cho vay có yêu cầu khởi kiện đòi Hoa phải trả.

Thủy Hoàng