Vài tuần trước khi chặn khách hàng rút tiền và tuyên bố phá sản, nhà sáng lập công ty cho vay tiền số Celsius Network đă âm thầm rút tiền.
Nhà sáng lập Alex Mashinsky của Celsius Network - hăng cho vay tiền số hàng đầu thế giới, đă rút 10 triệu USD chỉ vài tuần trước khi công ty đóng băng tài khoản của khách hàng và nộp đơn phá sản. Sự việc diễn ra vào tháng 5, khi lượng lớn khách hàng t́m cách rút tài sản khỏi công ty sau cú sụp của TerraUSD và lo ngại về sức khỏe tài chính của Celsius.
Công ty này đă đóng băng hoạt động rút tiền vào ngày 12/6, khiến hàng trăm ngh́n nhà đầu tư cá nhân không thể tiếp cận tiền của ḿnh. Chỉ vài ngày trước đó, họ c̣n trấn an khách hàng rằng ḿnh có đầy đủ nguồn dự trữ và đang hoạt động hết tốc lực. Tuy nhiên, sang tháng 7, Celsius Network đă nộp đơn phá sản với khoản lỗ 1,2 tỷ USD.
Alex Mashinsky - nhà sáng lập hăng cho vay tiền số Celsius Network. Ảnh: Reuters
Tiết lộ về việc rút tiền của nhà sáng lập Mashinsky đặt ra câu hỏi liệu ông có biết trước Celsius không thể trả lại tài sản cho khách hàng hay không. Chi tiết về các giao dịch của Mashinsky sẽ được công ty nộp lên ṭa án trong những ngày tới. Người phát ngôn của Mashinsky cho biết ông và gia đ́nh vẫn c̣n 44 triệu USD tài sản tiền số bị đóng băng ở Celsius Network ngay cả khi đă rút tiền.
"Từ giữa đến cuối tháng 5/2022, ông Mashinsky đă rút một phần tiền số trong tài khoản của ḿnh. Phần lớn số đó được sử dụng để đóng thuế bang và liên bang. Trong 9 tháng trước đó, ông đă liên tục gửi vào lượng tài sản bằng tổng số tiền ông rút ra tháng 5", người phát ngôn của Mashinki cho biết. Nhà sáng lập Celcius nói sẽ tiếp tục kế hoạch phục hồi tài sản số và tính thanh khoản cho tất cả người dùng.
Alex Mashinsky (56 tuổi) đồng sáng lập Celsius Network năm 2017 và là gương mặt đại diện cho công ty. Ông thường xuyên đăng tải video lên mạng xă hội, đưa ra thông điệp "giải phóng tài chính" khỏi ngân hàng truyền thống.
Năm ngoái, doanh nghiệp này phát triển rất nhanh với tài sản tiền số trị giá 25 tỷ USD nhờ đưa ra chính sách lăi suất huy động lớn nhất nh́ thị trường, tới 18%, đối với một số đồng tiền nhất định. Đến cuối năm, Celsius được định giá 3 tỷ USD khi huy động 600 triệu USD từ công ty đầu tư WestCap của Mỹ và quỹ hưu trí lớn thứ hai của Canada - Caisse de dépôt et position du Québec.
Tuy nhiên, thông tin hậu trường cho thấy công ty phải vật lộn với hệ thống nội bộ yếu kém về quản lư tài sản. Celsius đôi khi trả cho khách hàng tiền lăi nhiều hơn lăi suất thu được từ việc cho vay. Nền tảng này cũng phải chịu một loạt khoản lỗ đầu tư từ năm ngoái, góp phần vào sự sụp đổ của công ty. Tuy nhiên, điều này không được tiết lộ cho khách hàng.
Tháng trước, cơ quan quản lư tài chính bang Vermont cáo buộc Celsius đă vỡ nợ từ ngày 13/5. Sự sụp đổ của "ngân hàng tiền số" này đă khởi đầu cho một loạt khủng hoảng trong ngành.
Mashinsky có thể bị buộc phải trả lại 10 triệu USD đă rút từ Celsius. Theo luật của Mỹ, các khoản thanh toán của một công ty trong 90 ngày trước khi phá sản - hoặc một năm nếu giao dịch nội bộ - có thể được hoàn lại v́ lợi ích của tất cả các chủ nợ. Nguồn tin của Financial Times cho biết, khoảng 8 triệu USD được dùng để trang trải các khoản thuế phát sinh từ thu nhập của Mashinky tại Celcius. 2 triệu USD c̣n lại là token CEL gốc của Celsius. Người này nói thêm việc rút tiền đă được lên kế hoạch trước và có liên quan đến việc lập kế hoạch mua bất động sản của Mashinsky.
Mashinky đă xin lỗi khách hàng trong lá đơn từ chức CEO vào tuần trước. Ông nói rằng bản thân "rất lấy làm tiếc về hoàn cảnh tài chính khó khăn mà các thành viên trong cộng đồng của chúng ta đang phải đối mặt".